KYC/AML, өлкөлөр боюнча чектөөлөр

KYC/AML жана өлкөлөр боюнча чектөөлөр

Юридикалык жактан туруктуу беттинг бизнеси процедураларды так сактабастан мүмкүн эмесKUS (Know Your Customer) жана AML (Anti-Money Laundering). Бул процесстер оюнчуларды идентификациялоону, фрод, арам акчаны адалдоодон коргоону жана лицензиялоочу органдардын талаптарын аткарууну камсыз кылат. Ошол эле учурда платформа геосаясий жана укуктук нормаларды сактоо менен тыюу салынган юрисдикциялардын колдонуучуларынын жеткиликтүүлүгүн чектөөгө милдеттүү.

KYC деген эмне

KYC (Сиздин кардарыңызды билүү) - бул колдонуучунун инсандыгын текшерүү процесси.

Эмнени камтыйт	Бул эмне үчүн керек
Паспорт/ID	Инсандыгын жана жашын тастыктоо
Дареги	Жашаган өлкөсүн текшерүү
Карта/эсеп	Депозит булактарын салыштыруу
Селфи	Жасалма аккаунттардан коргоо

сураганда:

• Каражаттарды биринчи чыгарууда
• Сумма боюнча лимит ашканда
• Фрод же мультиаккаунтингге шектенсе

AML деген эмне

AML (Акчаны адалдоого каршы аракеттенүү) - шектүү транзакцияларды көзөмөлдөө системасы:

• Ири/тез-тез депозиттерге мониторинг жүргүзүү
• Оюнчунун ишмердүүлүгүн типтүү профилге салыштыруу
• Шектүү тыянактарды токтотуу
• Бузуулар болгон учурда лицензиялоочу органдарга отчеттор
• Финансылык операциялардын жана документтердин тарыхын сактоо

Өлкөлөр боюнча чектөөлөр (GEO-блоктор)

Платформа тыюу салынган өлкөлөрдөн сайтка жана функционалга кирүү мүмкүнчүлүгүн чектөөгө милдеттүү:

Чектөө	Ишке ашыруу үлгүсү
IP аркылуу кирүүгө бөгөт коюу	IP аркылуу GEO автоматтык аныктоо
Каттоого тыюу салуу	Формасы тизмеден өлкөнү тандоого мүмкүндүк бербейт
Төлөм ыкмаларын чектөө	Жергиликтүү төлөм системаларын өчүрүү
Айланып өтүүдө аккаунттун толук тыюу салынышы	VPN колдонуу → убактылуу бөгөт коюу + текшерүү

Чектелген өлкөлөрдүн мисалдары: АКШ, Франция, Нидерланды, Түндүк Корея, Иран ж.б. (лицензиясына жараша).

Платформада кантип ишке ашырылат

KYC провайдерлери менен интеграция (Sumsub, iDenfy, ShuftiPro)
IP текшерүү, документтин өлкөлөрү, төлөм реквизиттери
Триггерлерге реакциялар: ири депозиттер, IP өзгөртүү, ийгиликсиз авторизация аракеттери
Текшерүү зарылчылыгы жөнүндө билдирүүлөрдү автоматтык түрдө жөнөтүү
Администратор панелиндеги KYC/AML ишмердүүлүгүнүн Логи жана тарыхы

Платформанын пайдасы

Жөнгө салуучу санкциялардан коргоо
алдамчылык жана бонус Frode тобокелдигин азайтуу
Банктар жана PSP менен ачык-айкын иштөө
Уруксат берилген аймактар менен гана иштөө
Оюнчулар жана өнөктөштөр тарабынан ишенимдин өсүшү

KYC/AML жана гео-чек - бул расмий эмес, жана платформа коргоо. Бул маселелерде ишенимдүү юридикалык жана техникалык негизди түзгөн компаниялар мыйзамдуу, коопсуз иштешет жана эл аралык рынокто атаандаштык артыкчылыкка ээ.