KYC/AML檢查

在線賭場的KYC和AML檢查

在當今的在線國庫研究中，安全是關鍵之一。合法賭場有義務遵守國際反洗錢要求（AML），並了解其客戶（KYC）。這些過程既可以保護平臺本身，也可以保護玩家免受欺詐，操縱和法律風險。

什麼是KYC

KYC（了解您的客戶）是驗證玩家身份的程序：

收集和檢查文件：護照，駕駛執照，地址
年齡驗證（18歲以上）、居住國、許可證合規性
自拍、生活檢查、生物識別匹配（某些系統）
對制裁基地和政治重要人員的檢查（PEP）

KYC程序通常在首次提款時，超出限額或應安全部門的要求啟動。

什麼是AML

AML（反貨幣借款）是一系列措施，用於識別和阻止可疑的金融交易：

監測存款和調查結果：頻率、金額、資金來源
識別異常活動：多重交易、非標準電路
記錄和核實可能的欺詐行為
為監管機構生成報告（如果許可規定）

何時啟用驗證

腳本	操作
第一次退款	KYC驗證（身份，年齡）
大型存款或快速周轉	AML分析
遊戲來自一個不尋常的地區	IP，地理分析
投訴，爭議，懷疑欺詐	全面個人資料審核

如何在平臺上實現

通過個人文件櫃界面下載文檔
與驗證提供商的集成：Sumsub、Passbase、IDnow等。
基於行為的自動觸發器（風險評分）
根據GDPR/CCPA和管轄權要求存儲數據
SLA支持：驗證5分鐘至48小時

為什麼需要它

許可證合規性（MGA、Curaçao、Kahnawake等）
保護賭場免受罰款、封鎖和制裁
增強玩家信心
簡化與PSP、銀行和供應商的合作

KYC和AML檢查不是官僚機構，而是在線賭場信任和安全的基礎。它們可以保護平臺免受鞭打,確保透明操作,並滿足國際要求。引入現代和方便的驗證程序是任何賭場的競爭優勢，重點是長期成功。