KYC/AML, restrições de países

KYC/AML e restrições de países no betting

O negócio de betting legalmente sustentável não é possível sem o cumprimento rigoroso do de KUS (Know Your Customer) iAML (Anti-Money Laundering). Estes processos garantem a identificação dos jogadores, a proteção contra frodes, lavagem de fundos e cumprimento das exigências dos órgãos de licenciamento. Ao mesmo tempo, a plataforma tem a obrigação de restringir o acesso a usuários de jurisdições proibidas, respeitando normas geopolíticas e legais.

O que é KYC

KYC é um processo de verificação de identidade do usuário.

O que inclui	Por que é necessário
Passaporte/ID	Confirmação de identidade e idade
Endereço	Verificação de País de Residência
Cartão/conta	Mapeamento de fontes de depósito
Selfies	Proteção contra contas falsas

Quando solicitado:

• Na primeira saída de fundos
• Ao ultrapassar o limite de valor
• Em caso de suspeita de frod ou multiplacaunting

O que é AML

A AML é um sistema de controle de transações suspeitas:

• Monitoramento de depósitos grandes/frequentes
• Comparação entre a atividade do jogador e o perfil típico
• Suspensão de conclusões suspeitas
• Relatórios aos órgãos de licenciamento de violações
• Armazenamento do histórico de transações e documentos financeiros

Restrições de país (bloqueios GEO)

A plataforma é obrigada a restringir o acesso a um site e funcionalidades de países proibidos:

Limitação	Exemplo de implementação
Bloqueio de acesso IP	Detecção automática de GEO via IP
Proibição de inscrição	O formulário não permite selecionar um país da lista
Limitação de pagamento	Desligamento de sistemas de pagamento local
Bang completo da conta de rodagem	Uso de VPN → bloqueio temporário + verificação

Exemplos de países limitados são Estados Unidos, França, Holanda, Coreia do Norte, Irã, etc (dependendo da licença).

Como se aplica na plataforma

Integração com os provedores KYC (Sumsub, iDenfy, ShuftiPro)
Verificação de IP, países do documento, adereços de pagamento
Grandes depósitos, mudanças de IP, tentativas de autorização falhadas
Envio automático de notificações de verificação
Logs e histórico de toda a atividade KYC/AML no painel de administração

Benefícios para a plataforma

Proteção contra sanções regulatórias
Redução do risco de fraude e bónus
Trabalho transparente com bancos e PSP
Trabalhar apenas com regiões permitidas
Aumento da confiança dos jogadores e parceiros

KYC/AML e georestrições não são formalidades, mas proteção de plataforma. As empresas que estabelecem bases legais e técnicas confiáveis nestas questões funcionam legalmente, de forma segura e têm uma vantagem competitiva no mercado internacional.