O negócio de betting legalmente sustentável não é possível sem o cumprimento rigoroso dos procedimentos KYC (Know Your Customer) e AML (Anti-Money Laundering). Estes processos garantem a identificação dos jogadores, a proteção contra frodes, lavagem de fundos e cumprimento das exigências dos órgãos de licenciamento. Ao mesmo tempo, a plataforma é obrigada a restringir o acesso aos usuários de jurisdições proibidas, respeitando normas geopolíticas e legais.
O que é KYC
KYC é um processo de verificação de identidade do usuário.
| O que inclui | Para quê é preciso |
|---|---|
| Passaporte/ID | Confirmação de identidade e idade |
| Endereço | Verificação do país de residência |
| Cartão/conta | Mapeamento de fontes de depósito |
| Selfies | Proteção contra contas falsas |
- Na primeira saída de fundos
- Ao ultrapassar o limite de valor
- Em caso de suspeita de frod ou multiplacaunting
O que é AML
A AML é um sistema de controle de transações suspeitas:- Monitoramento de depósitos grandes/frequentes
- Comparação entre a atividade do jogador e o perfil típico
- Suspensão de conclusões suspeitas
- Relatórios aos órgãos de licenciamento em violações
- Armazenamento do histórico de transações e documentos financeiros
Restrições de país (bloqueios GEO)
A plataforma é obrigada a restringir o acesso a um site e funcionalidades de países proibidos:| Limite | Exemplo de implementação |
|---|---|
| Bloquear acesso IP | Definição automática de GEO via IP |
| Proibição de registro | O formulário não permite selecionar um país da lista |
| Limitar métodos de pagamento | Desligar sistemas de pagamento local |
| Bang completo da conta de rondas | Uso de VPN → bloqueio temporário + verificação |
Exemplos de países limitados são Estados Unidos, França, Holanda, Coreia do Norte, Irã, etc (dependendo da licença).
Como se aplica na plataforma
Integração com os provedores KYC (Sumsub, iDenfy, ShuftiPro)- Verificar IP, países do documento, adereços pagos
- Grandes depósitos, mudanças de IP, tentativas de autorização falhadas
- Envio automático de notificações de verificação
- Logs e histórico de toda a atividade KYC/AML no painel de administração
Benefícios para a plataforma
Proteção contra sanções regulatórias- Redução do risco de fraude e bónus
- Trabalho transparente com bancos e PSP
- Trabalhar apenas com regiões permitidas
- Aumento da confiança dos jogadores e parceiros
KYC/AML e georestrições não são formalidades, mas proteção de plataforma. As empresas que estabelecem bases legais e técnicas confiáveis nestas questões funcionam legalmente, de forma segura e têm uma vantagem competitiva no mercado internacional.
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