Verificações KYC/AML

Verificações KYC e AML em cassinos online

Nos atuais serviços de segurança online, a segurança é fundamental. O Casino Legal é obrigado a cumprir as exigências internacionais contra a lavagem de dinheiro (AML) e conhecer seus clientes (KYC). Estes processos protegem tanto a plataforma como os jogadores, contra fraudes, manipulações e riscos legais.

O que é KYC

KYC (Know Your Customer) é um processo de verificação de identidade do jogador:

• Recolher e verificar documentos: passaporte, carta de condução, endereço
• Verificação de idade (18 +), país de residência, conformidade com a licença
• Selfies, liveness-check, conciliação biométrica (em alguns sistemas)
• Verificação de Base de Sanções e Indivíduos Politicamente Significativos (PEP)

O procedimento KYC normalmente é executado na primeira saída, quando os limites são ultrapassados ou se a segurança é exigida.

O que é AML

AML (Anti-Money Laundering) é um conjunto de medidas para identificar e bloquear transações financeiras suspeitas:

• Monitoramento de depósitos e conclusões: frequência, quantias, fontes de fundos
• Detecção de atividade incomum: transações múltiplas, esquemas não convencionais
• Capturar e verificar possíveis fraudes
• Geração de relatórios para reguladores (se previsto em licença)

Quando a verificação estiver ativada

Cenário	Ação
Primeira retirada	verificação KYC (identidade, idade)
Grande depósito ou giro rápido	Análise por AML
Jogo de uma região incomum	IP, geoanálise
Queixas, disputas, suspeitas de frod	Auditoria completa do perfil

Como se aplica na plataforma

Carregar documentos através da interface de gabinete pessoal
Integrações com provedores de verificação: Sumsub, Passbase, IDnow, etc.
Desencadeadores automáticos baseados em comportamento (risk scoring)
Armazenamento de dados de acordo com o GDPR/CCPA e exigências de jurisdição
Suporte SLA: verificação de 5 minutos a 48 horas

Para quê é preciso

Conformidade com a licença (MGA, Curaçao, Kahnawake, etc)
Proteção dos cassinos contra multas, bloqueios e sanções
Aumentar a confiança dos jogadores
Simplificação com PSP, bancos e provedores

As verificações da KYC e da AML não são uma burocracia, mas uma base de confiança e segurança nos cassinos online. Eles protegem a plataforma contra o frod, garantem a transparência e atendem às exigências internacionais. Implementar procedimentos de verificação modernos e fáceis é uma vantagem competitiva para qualquer casino focado no sucesso a longo prazo.