KYC/AML, ölkələr üzrə məhdudiyyətlər

KYC/AML və ölkələrə məhdudiyyətlər

Hüquqi cəhətdən davamlı betting biznesi prosedurlara ciddi riayət etmədən mümkün deyilKUS (Know Your Customer) vəAML (Anti-Money Laundering). Bu proseslər oyunçuların identifikasiyasını, froddan qorunmasını, çirkli pulların yuyulmasını və lisenziyalaşdırıcı orqanların tələblərinin yerinə yetirilməsini təmin edir. Eyni zamanda, platforma geosiyasi və hüquqi normalara riayət etməklə qadağan olunmuş yurisdiksiyalardan istifadəçilərin girişini məhdudlaşdırmağa borcludur.

KYC nədir

KYC (Müştərinizi tanıyın) istifadəçi şəxsiyyətinin yoxlanılması prosesidir.

Nələr daxildir	Bu nə üçün lazımdır
Pasport/ID	Şəxsiyyətin və yaşın təsdiqi
Ünvan	Yaşayış ölkəsinin yoxlanılması
Kart/hesab	Depozit mənbələrinin müqayisəsi
Selfie	Saxta hesablardan qorunma

Tələb olunduqda:

• Vəsaitin ilk çıxarılması zamanı
• Məbləğ limiti aşdıqda
• Frod və ya multiakkounting şübhəli olduqda

AML nədir

AML (Çirkli pulların yuyulmasına qarşı mübarizə) şübhəli əməliyyatlara nəzarət sistemidir:

• Böyük/tez-tez depozitlərin monitorinqi
• Oyunçu fəaliyyətinin standart profil ilə müqayisəsi
• Şübhəli nəticələrin dayandırılması
• Pozuntular halında lisenziyalaşdırma orqanlarına hesabatlar
• Maliyyə əməliyyatları tarixi və sənədlərin saxlanması

Ölkələr üzrə məhdudiyyətlər (GEO-bloklama)

Platforma qadağan olunmuş ölkələrdən sayta və funksionala girişi məhdudlaşdırmağa borcludur:

	Məhdudiyyət	Satış nümunəsi
IP vasitəsilə GEO-nun avtomatik müəyyənləşdirilməsi	IP vasitəsilə giriş bloklanması
	Qeydiyyata qadağa	Form ölkəni siyahıdan seçməyə imkan vermir
	Ödəniş metodlarının məhdudlaşdırılması	Yerli ödəniş sistemlərinin söndürülməsi
	Dolama hesabı	VPN istifadə → müvəqqəti bloklama + yoxlama

Məhdudiyyətli ölkələrin nümunələri: ABŞ, Fransa, Hollandiya, Şimali Koreya, İran və s. (lisenziyadan asılı olaraq).

Platformada necə həyata keçirilir

KYC provayderləri ilə inteqrasiya (Sumsub, iDenfy, ShuftiPro)
İP yoxlama, sənəd ölkələri, ödəniş rekvizitləri
Triggerlərə reaksiyalar: böyük depozitlər, IP dəyişikliyi, uğursuz avtorizasiya cəhdləri
Avtomatik yoxlama bildirişlərinin göndərilməsi
Administrator panelindəki bütün KYC/AML aktivliyinin qeydləri və tarixi

Platforma üçün faydalar

Tənzimləyici sanksiyalardan qorunma
Dələduzluq riskinin azaldılması və bonus
Banklar və PSP ilə şəffaf iş
Yalnız icazə verilən bölgələrlə işləmək
Oyunçuların və tərəfdaşların etimadının artması

KYC/AML və geo-sərhədlər formallıq deyil, platformanın qorunmasıdır. Bu məsələlərdə etibarlı hüquqi və texniki zəmin quran şirkətlər qanuni, təhlükəsiz fəaliyyət göstərirlər və beynəlxalq bazarda rəqabət üstünlüyünə malikdirlər.