KYC/AML yoxlamaları

Onlayn kazinoda KYC və AML yoxlamaları

Müasir onlayn kazino təhlükəsizlik sorğusu əsas məsələlərdən biridir. Qanuni casino çirkli pulların yuyulmasına qarşı beynəlxalq tələblərə (AML) əməl etməyə və müştərilərini tanımağa (KYC) borcludur. Bu proseslər həm platformanı, həm də oyunçuları saxtakarlıq, manipulyasiya və hüquqi risklərdən qoruyur.

KYC nədir

KYC (Know Your Customer) oyunçunun şəxsiyyətinin yoxlanılması prosedurudur:

• Sənədlərin toplanması və yoxlanılması: pasport, sürücülük vəsiqəsi, ünvan
• Yaşın yoxlanılması (18 +), yaşayış ölkəsi, lisenziyaya uyğunluq
• Selfie, liveness-check, biometrik yoxlama (bəzi sistemlərdə)
• Sanksiyalar və siyasi əhəmiyyətli şəxslərin (PEP) bazaları üzrə yoxlama

KYC proseduru adətən ilk pul çıxarıldıqda, limitləri aşdıqda və ya təhlükəsizlik xidmətinin tələbi ilə başlayır.

AML nədir

AML (Anti-Money Laundering) - şübhəli maliyyə əməliyyatlarının aşkarlanması və bloklanması üçün kompleks tədbirlər:

• Depozitlərin və nəticələrin monitorinqi: tezlik, məbləğlər, vəsait mənbələri
• Qeyri-adi aktivliyin aşkarlanması: təkrar əməliyyatlar, qeyri-standart sxemlər
• Mümkün saxta hərəkətlərin qeydə alınması və yoxlanılması
• Tənzimləyicilər üçün hesabatların formalaşdırılması (əgər lisenziya nəzərdə tutulubsa)

Check-in açıldıqda

Ssenari	Fəaliyyət
Vəsaitin ilk çıxarılması	KYC-yoxlama (şəxsiyyət, yaş)
Böyük depozit və ya sürətli dövriyyə	AML analizi
Qeyri-adi bölgədən oyun	IP, geoanaliz
Şikayət, mübahisə, şübhə	Profilin tam auditi

Platformada necə həyata keçirilir

Şəxsi kabinet interfeysi vasitəsilə sənədlərin yüklənməsi
Yoxlama provayderləri ilə inteqrasiya: Sumsub, Passbase, IDnow və s.
Davranış əsasında avtomatik tetikləyicilər (risk scoring)
GDPR/CCPA və yurisdiksiya tələblərinə uyğun məlumatların saxlanması
SLA dəstəyi: 5 dəqiqədən 48 saata qədər yoxlama

Niyə lazımdır

Lisenziya tələblərinə riayət edilməsi (MGA, Curaçao, Kahnawake və s.)
Casinonun cərimələrdən, bloklardan və sanksiyalardan qorunması
Oyunçuların etimadını artırın
PSP, banklar və provayderlərlə işin asanlaşdırılması

KYC və AML yoxlamaları bürokratiya deyil, onlayn kazinoda etimad və təhlükəsizliyin əsasını təşkil edir. Platformanı froddan qorumağa, şəffaf işləməyə və beynəlxalq tələblərə cavab verməyə imkan verir. Müasir və rahat yoxlama prosedurlarının tətbiqi uzunmüddətli uğurlara yönəlmiş hər hansı bir kazino üçün rəqabət üstünlüyüdür.