ציות AML, אנטי הונאה ומגבלות קזינו מקוון
מהי ציות AML
AML (ראשי תיבות של Anti-Money Labering) היא מערכת של נהלים שמטרתם למנוע הלבנת הון באמצעות בתי קזינו.
היסודות העיקריים של AML בבתי קזינו הם:
- KYC (מכיר את הלקוח שלך) - איסוף מסמכים במהלך הרישום והפלט
- ניטור עסקאות והתנהגות שחקן
- זהה עסקאות חשודות (למשל: משיכה מהירה לאחר הפקדה)
- הודעה על עסקאות שחורגות מהמותר
- אחסון דוחות ויומנים למבקרים או רגולטורים
מערכת אנטי-קראוד
בתי קזינו מקוונים רגישים במיוחד לתוכניות הונאה שונות: ריבוי נוכחות, ציד בונוס, פעילות בוט, החלפת פגישות ועוד.
כלי נגד הונאה:
- אנליטיקה התנהגותית (מהירות משחק, חזרה על פעולות)
- בדיקת IP, דפדפן, גיאו, התקן (טביעת אצבע התקן)
- אימות תשלומים ומקורות חידוש
- חסימה על ידי תבניות פעילות חשודות
- היגיון להגבלת בונוסים, אספינים וקשבק בפעילות לא תקינה
גבולות: פיננסי והתנהגותי
למה אתה צריך גבולות:
- הגנה מפני התעללות וטעויות טכניות
- כבוד למשחק אחראי
- ציות לתחום השיפוט ולדרישות הרישוי
סוגי הגבלה:
| להגביל סוג | דוגמאות |
|---|---|
| פיננסי | מקס. הפקדה/משיכה ליום, חודש |
| משחקים | הגבלת הימורים, זמן משחק, הפסד |
| על ידי בונוסים | מספר הבונוסים ליום בשבוע |
| Geo-סינון | גבולות על ידי מדינה, מטבע או IP |
| צמצום | התנהגותי בפעילות לא תקינה |
יישום טכני
לוח ניהול עם התאמה אישית של כלל גמיש
אינטגרציה עם שירותי KYC (SumSub, Ondato, Veriff)
מודולים נגד הונאה והיגיון ברמת API
Webhook התראות וניסיונות זחילה מדווחים
היכולת לאשר עסקאות באופן אוטומטי או ידני
תרחישי דגימה
שחקן קאנטרי חדש מבצע הפקדות גדולות - בקשת KYC ובדיקה ידנית
משתמש מנווט באופן פעיל IP - חסימת בונוס
הימורים מהירים מדי על המכונה - סימן ביקורת
חידוש מכרטיס של מישהו אחר - סטייה וכריתת עצים
פלט בקריפטה מעל הגבול - בדיקה נוספת
ציות AML, אנטי הונאה ומגבלות אינן רשמיות, אלא חלק חובה של פלטפורמת קזינו מקוונת בת קיימא. זו הדרך היחידה להגן על העסק שלך מפני סיכונים משפטיים ופיננסיים, לשמור על אמון השחקנים ולציית לדרישות הרגולטוריות. יישום מוכשר של מנגנונים אלה עוזר לא לאבד רווחים ולישון בשלווה.
צור קשר
מלאו את הטופס למטה ואנו נענה בהקדם.