Conformitate AML, antifraudă și limite

Respectarea AML, antifraudă și limitele cazinourilor online

Securitatea este o prioritate cheie a oricărui cazinou online. Pe lângă protecția împotriva erorilor tehnice, platforma trebuie să respecte cerințele legale, să combată spălarea banilor (LMA), să prevină frauda și să stabilească limite rezonabile pentru jucători. Toate acestea oferă încredere, muncă stabilă și puritate juridică a proiectului.

Ce este conformitatea AML

AML (Anti-spălare de bani) este un set de proceduri care vizează prevenirea spălării banilor prin cazinouri.

Principalele elemente ale AML în cazinouri sunt:

• KYC (Know Your Customer) - colectarea documentelor în timpul înregistrării și ieșirii
• Monitorizarea tranzacțiilor și comportamentul jucătorilor
• Identificarea tranzacțiilor suspecte (ex. retragere rapidă după depunere)
• Notificarea tranzacțiilor care depășesc limita
• Stocarea rapoartelor și a jurnalelor pentru auditori sau autoritățile de reglementare

Sistemul antifraudă

Cazinourile online sunt în special susceptibile la diverse scheme de fraudă: multiaccounting, vânătoare de bonusuri, activitate de bot, înlocuirea sesiunii și multe altele.

Instrumente antifraudă:

• Analiza comportamentală (viteza jocului, repetarea acțiunilor)
• Verificarea IP, browser, geo, dispozitiv (amprentarea dispozitivului)
• Verificarea surselor de plăți și reaprovizionare
• Blocarea prin șabloane de activitate suspecte
• Logică pentru limitarea bonusurilor, freespins și cashback în activitate anormală

Limite: financiare și comportamentale

De ce ai nevoie de limite:

• Protecția împotriva abuzurilor și a erorilor tehnice
• Respectul pentru jocul responsabil
• Respectarea jurisdicției și a cerințelor de licență

Tipuri de limită:

Tip limită	Exemple
Financiar	Max. depozit/retragere pe zi, luna
Gaming	Limita de pariere, timpul de joc, pierderea
prin bonusuri	Număr de bonusuri pe zi/săptămână
Geo-filtrare	Limite în funcție de țară, monedă sau IP
Reducerea limitei de	comportamentală a activităţii anormale

Implementarea tehnică

Panou de administrare cu personalizare flexibilă a regulilor
Integrarea cu serviciile KYC (SumSub, Ondato, Veriff)
Module antifraudă și logică la nivel API
Alerte Webhook și rapoarte de încercări de târâre
Abilitatea de a aproba automat sau manual tranzacțiile

Scenarii de probă

Noul jucător de țară face depozit mare - Cerere KYC și verificare manuală
Utilizatorul navighează activ IP - blocarea bonusului
Pariuri prea rapide pe mașină - marca de audit
Reaprovizionarea de pe cardul altcuiva - deviere și logare
Ieșire în criptă peste limită - verificare suplimentară

Conformitatea AML, antifrauda și limitele nu sunt o formalitate, ci o parte obligatorie a unei platforme sustenabile de cazino online. Aceasta este singura modalitate de a vă proteja afacerea împotriva riscurilor juridice și financiare, de a menține încrederea jucătorilor și de a respecta cerințele de reglementare. Punerea în aplicare competentă a acestor mecanisme ajută să nu piardă profiturile și să doarmă liniștit.