KYC/AML, ограничения по странам

KYC/AML и ограничения по странам в беттинге

Юридически устойчивый беттинг-бизнес невозможен без строгого соблюдения процедурKYC (Know Your Customer) иAML (Anti-Money Laundering). Эти процессы обеспечивают идентификацию игроков, защиту от фрода, отмывания средств и выполнение требований лицензирующих органов. Одновременно с этим платформа обязанаограничивать доступ пользователям из запрещенных юрисдикций, соблюдая геополитические и юридические нормы.

Что такое KYC

KYC (Знай своего клиента) — это процесс проверки личности пользователя.

Что включает	Зачем это нужно
Паспорт/ID	Подтверждение личности и возраста
Адрес	Проверка страны проживания
Карта/счет	Сопоставление источников депозита
Селфи	Защита от поддельных аккаунтов

Когда запрашивается:

• При первом выводе средств
• При превышении лимита по сумме
• При подозрении на фрод или мультиаккаунтинг

Что такое AML

AML (Противодействие отмыванию денег) — это система контроля за подозрительными транзакциями:

• Мониторинг крупных/частых депозитов
• Сравнение активности игрока с типовым профилем
• Приостановка подозрительных выводов
• Отчеты в лицензирующие органы при нарушениях
• Хранение истории финансовых операций и документов

Ограничения по странам (GEO-блокировки)

Платформа обязанаограничивать доступ к сайту и функционалу из запрещенных стран:

Ограничение	Пример реализации
Блокировка доступа по IP	Автоматическое определение GEO через IP
Запрет на регистрацию	Форма не позволяет выбрать страну из списка
Ограничение методов оплаты	Выключение локальных платежных систем
Полный бан аккаунта при обходе	Использование VPN → временная блокировка + верификация

Примеры стран с ограничениями: США, Франция, Нидерланды, Северная Корея, Иран и др. (в зависимости от лицензии).

Как реализуется на платформе

Интеграция с KYC-провайдерами (Sumsub, iDenfy, ShuftiPro)
Проверка IP, страны документа, платежных реквизитов
Реакции на триггеры: крупные депозиты, смена IP, неудачные попытки авторизации
Автоматическая отправка уведомлений о необходимости верификации
Логи и история всей KYC/AML-активности в панели администратора

Польза для платформы

Защита от регуляторных санкций
Снижение риска мошенничества и бонус-фрода
Прозрачная работа с банками и PSP
Работа только с разрешенными регионами
Рост доверия со стороны игроков и партнеров

KYC/AML и геоограничения — это не формальность, а защита платформы. Компании, которые выстраивают надежную юридическую и техническую основу в этих вопросах, работают легально, безопасно и имеют конкурентное преимущество на международном рынке.