В современном онлайн-казино вопрос безопасности — один из ключевых. Легальное казино обязано соблюдать международные требования по противодействию отмыванию денег (AML) и знать своих клиентов (KYC). Эти процессы защищают как саму платформу, так и игроков — от мошенничества, манипуляций и юридических рисков.
Что такое KYC
KYC (Know Your Customer) — это процедура проверки личности игрока:- Сбор и проверка документов: паспорт, водительское удостоверение, адрес
- Верификация возраста (18+), страны проживания, соответствия лицензии
- Селфи, liveness-check, биометрическая сверка (в некоторых системах)
- Проверка по базам санкций и политически значимых лиц (PEP)
Процедура KYC обычно запускается при первом выводе средств, при превышении лимитов или по требованию службы безопасности.
Что такое AML
AML (Anti-Money Laundering) — комплекс мер по выявлению и блокировке подозрительных финансовых операций:- Мониторинг депозитов и выводов: частота, суммы, источники средств
- Выявление необычной активности: многократные транзакции, нестандартные схемы
- Фиксация и проверка возможных мошеннических действий
- Формирование отчётов для регуляторов (если предусмотрено лицензией)
Когда включается проверка
| Сценарий | Действие |
|---|---|
| Первый вывод средств | KYC-проверка (личность, возраст) |
| Крупный депозит или быстрый оборот | Анализ по AML |
| Игра из необычного региона | IP, геоанализ |
| Жалобы, споры, подозрение во фроде | Полный аудит профиля |
Как реализуется на платформе
Загрузка документов через интерфейс личного кабинета
Интеграции с провайдерами верификации: Sumsub, Passbase, IDnow и др.
Автоматические триггеры на основе поведения (risk scoring)- Хранение данных в соответствии с GDPR/CCPA и требованиями юрисдикции
- SLA-поддержка: верификация от 5 минут до 48 часов
Зачем это нужно
Соблюдение требований лицензии (MGA, Curaçao, Kahnawake и др.)- Защита казино от штрафов, блокировок и санкций
- Повышение доверия со стороны игроков
- Упрощение работы с PSP, банками и провайдерами
Проверки KYC и AML — это не бюрократия, а основа доверия и безопасности в онлайн-казино. Они позволяют защитить платформу от фрода, обеспечить прозрачную работу и соответствовать международным требованиям. Внедрение современных и удобных процедур верификации — конкурентное преимущество для любого казино, ориентированного на долгосрочный успех.
Популярные темы
Основные темы
Связаться с нами
Заполните форму ниже, и мы ответим вам в ближайшее время.