KYC/AML barlagy

Onlaýn kazinoda KYC we AML barlaglary

Häzirki zaman onlaýn gazino howpsuzlyk soragy esasy meseleleriň biridir. Kanuny kazino pul ýuwmaga garşy göreşmek boýunça halkara talaplaryny (AML) berjaý etmäge we öz müşderilerini bilmäge borçludyr (KYC). Bu prosesler platformany hem, oýunçylary hem galplyklardan, manipulýasiýalardan we kanuny töwekgelçiliklerden goraýar.

KYC näme

KYC (Know Your Customer) - oýunçynyň şahsyýetini barlamagyň tertibi:

• Resminamalary ýygnamak we barlamak: pasport, sürüjilik şahadatnamasy, salgysy
• Ýaşyny (18), ýaşaýan ýurduny, ygtyýarnamanyň laýyklygyny barlamak
• Selfi, liveness-check, biometrik deňeşdirme (käbir ulgamlarda)
• Sanksiýalaryň we syýasy ähmiýetli adamlaryň bazalary boýunça barlag (PEP)

KYC prosedurasy, adatça, serişdeleri ilkinji gezek çykarylanda, çäklerden ýokary bolanda ýa-da howpsuzlyk gullugynyň haýyşy boýunça işe girizilýär.

AML näme

AML (Anti-Money Laundering) - şübheli maliýe amallaryny ýüze çykarmak we petiklemek boýunça çäreleriň toplumy:

• Goýumlaryň we netijeleriň monitoringi: ýygylyk, mukdar, serişde çeşmeleri
• Adaty bolmadyk işjeňligi ýüze çykarmak: köp amallar, standart däl shemalar
• Bolup biljek galp hereketleri ýazga almak we barlamak
• Düzgünleşdirijiler üçin hasabatlary düzmek (eger ygtyýarnamada göz öňünde tutulan bolsa)

Barlag haçan açylýar

Ssenariýa	Hereket
Serişdeleriň ilkinji çykarylmagy	KYC-barlag (şahsyýeti, ýaşy)
Uly depozit ýa-da çalt dolanyşyk	AML boýunça seljerme
Adaty bolmadyk sebitden oýun	IP, geoanaliz
Şikaýatlar, jedeller, şübhe	Profil boýunça doly audit

Platformada nähili amala aşyrylýar

Şahsy hasabyň interfeýsi arkaly resminamalary ýüklemek
Tassyklaýyş üpjün edijileri bilen integrasiýa: Sumsub, Passbase, IDnow we başgalar.
Özüni alyp barşyna esaslanýan awtomatiki triggerler (risk scoring)
Maglumatlary GDPR/CCPA we ýurisdiksiýa talaplaryna laýyklykda saklamak
SLA-goldaw: 5 minutdan 48 sagada çenli tassyklamak

Näme üçin gerek?

Ygtyýarnamanyň talaplaryny berjaý etmek (MGA, Curaçao, Kahnawake we ş.m.)
Kazinolary jerimelerden, petiklemelerden we sanksiýalardan goramak
Oýunçylaryň ynamyny artdyrmak
PSP, banklar we üpjün edijiler bilen işlemegi ýönekeýleşdirmek

KYC we AML barlaglary býurokratiýa däl-de, onlaýn kazinolarda ynamyň we howpsuzlygyň esasydyr. Olar platformany froddan goramaga, aç-açan işlemegi üpjün etmäge we halkara talaplaryna laýyk gelmäge mümkinçilik berýär. Häzirki zaman we amatly barlag amallarynyň ornaşdyrylmagy - uzak möhletleýin üstünlige gönükdirilen islendik kazino üçin bäsdeşlik artykmaçlygydyr.