KYC/AML, mamlakatlar boʻyicha cheklovlar

KYC/AML va mamlakatlar bo’yicha cheklovlar

Yuridik barqaror betting biznesi KUS (Know Your Customer) va AML (Anti-Money Laundering) tartib-qoidalariga qat’iy rioya qilmasdan turib mumkin emas. Bu jarayonlar futbolchilarni identifikatsiyalash, froddan, pul yuvishdan himoya qilish va litsenziyalovchi organlar talablarini bajarishni taʼminlaydi. Shu bilan birga, platforma geosiyosiy va yuridik normalarga rioya qilgan holda taqiqlangan yurisdiksiyalardan foydalanuvchilarga kirishni cheklashi shart.

KYC nima

KYC (Mijozingizni biling) - bu foydalanuvchi shaxsini tekshirish jarayonidir.

Nimani o’z ichiga oladi	Nima uchun bu kerak?
Pasport/ID	Shaxsini va yoshini tasdiqlash
Manzil	Yashash mamlakatini tekshirish
Karta/hisob raqami	Depozit manbalarini taqqoslash
Selfie	Soxta akkauntlardan himoya qilish

So’ralganda:

• Mablag’larni birinchi marta chiqarishda
• Summa bo’yicha limit oshganda
• Frod yoki multiakkauntingga gumon qilinganda

AML nima

AML (Pul yuvishga qarshi kurashish) - shubhali tranzaksiyalarni nazorat qilish tizimi:

• Yirik/tez-tez depozitlar monitoringi
• Oʻyinchi faoliyatini namunaviy profil bilan taqqoslash
• Shubhali xulosalarni to’xtatib turish
• Qonun buzilishlarida litsenziyalovchi organlarga hisobotlar
• Moliyaviy operatsiyalar va hujjatlar tarixini saqlash

Mamlakatlar bo’yicha cheklovlar (GEO-blokirovka)

Platforma taqiqlangan mamlakatlarning sayti va funksionaliga kirishni cheklashi shart:

Cheklash	Amalga oshirish namunasi
IP orqali kirishni blokirovka qilish	IP orqali GEOni avtomatik aniqlash
Ro’yxatdan o’tkazishni taqiqlash	Shakl mamlakatni ro’yxatdan tanlashga imkon bermaydi
To’lov usullarini cheklash	Mahalliy to’lov tizimlarini o’chirish
Aylanib o’tishda akkauntning to’liq taqiqlanishi	VPN’dan foydalanish → vaqtinchalik blokirovka + tekshirish

Cheklangan mamlakatlar misollari: AQSh, Fransiya, Niderlandiya, Shimoliy Koreya, Eron va boshqalar (litsenziyaga qarab).

Platformada qanday amalga oshirilmoqda

KYC provayderlari bilan integratsiya (Sumsub, iDenfy, ShuftiPro)
IP, hujjat mamlakatlari, to’lov rekvizitlarini tekshirish
Triggerlarga reaktsiyalar: yirik depozitlar, IP o’zgarishi, avtorizatsiyaning muvaffaqiyatsiz urinishlari
Verifikatsiya qilish zarurligi to’g "risidagi xabarnomalarni avtomatik jo’natish
Administrator panelidagi butun KYC/AML aktivligining loglari va tarixi

Platforma foydasi

7-modda. Tartibga solish sanksiyalaridan himoya qilish
Firibgarlik va bonus-frod xavfini kamaytirish
Banklar va PSP bilan shaffof ishlash
Faqat ruxsat etilgan hududlar bilan ishlash
Futbolchilar va hamkorlar tomonidan ishonchning ortishi

KYC/AML va geo chegaralar rasmiyatchilik emas, balki platforma himoyasidir. Bu borada ishonchli yuridik va texnik asos yaratayotgan kompaniyalar qonuniy, xavfsiz va xalqaro bozorda raqobat ustunligiga ega.