المستوى 1 هو أسواق ذات أعلى مستوى من التنظيم ومنافسة عالية وأغلى تكلفة دخول.
يتطلب إطلاق منتج هنا ترخيصًا وبنية امتثال كاملة ودمجات معتمدة وبنية تحتية ثابتة للدفع. تؤدي الأخطاء في مرحلة التخطيط إلى خسائر مالية وأقفال.
يتم اختيار هذا المستوى للاستراتيجية طويلة الأجل وتوسيع نطاق العلامة التجارية والعمل في المجال القانوني.
ميزات المستوى 1 الرئيسية
| معامل | ميزات |
|---|---|
| لائحة | الترخيص الإلزامي والإبلاغ المنتظم |
| البنية التحتية للدفع | PSPs المصرفية ومقدمي الخدمات المعتمدين |
| KYC/AML | التحقق الكامل من المستخدم |
| تكلفة حركة المرور | أعلى |
| المنافسة | مرتفع جدا |
| متطلبات المنتج | إصدار الشهادات ومراجعة الحسابات وحماية البيانات |
ماذا يعني هذا للمنصة
1. بنية الامتثال على المستوى الأساسي المطلوبة
2. يجب أن تكون جميع تدفقات الدفع شفافة ويمكن تتبعها
3. التسجيل الإلزامي للإجراءات وتخزين البيانات
4. وحدات اللعبة وشهادة RNG
5. الاستعداد لعمليات التفتيش من قبل المنظم
المدفوعات في المستوى 1
العمل مع PSPs المرخصة فقط
الرقابة الصارمة على المعاملات والعائدات
كامل KYC قبل الانسحاب
انخفاض تحمل المخاطر
ارتفاع رسوم المعالجة
فوائد العمل في المستوى 1
الشفافية القانونية للأعمال التجارية
مستوى عال من ثقة المستخدمين
مدفوعات مستقرة ويمكن التنبؤ بها
قابلية التوسع على المدى الطويل
العمل مع الشركاء الكبار
الصعوبات الرئيسية
بدء المشاريع الطويلة الأجل
ارتفاع تكلفة الترخيص
التطوير والشهادات باهظة الثمن
عملية امتثال معقدة
متطلبات السلامة العالية
أسواق المستوى 1 النموذجية
بريطانيا العظمى
ألمانيا
السويد
هولندا
كندا
أستراليا
عندما يتم اختيار المستوى 1
مع استراتيجية العلامة التجارية طويلة المدى
عند التعامل مع الاستثمارات الكبيرة
إذا اقتضى النموذج القانوني ذلك
عند دخول الأسواق العامة
المستوى 1 يتعلق بأقصى قدر من الاستقرار والحد الأدنى من المخاطر القانونية، ولكن تكاليف الدخول المرتفعة وطريق طويل للإطلاق. يتطلب هذا المستوى بنية منصة ناضجة واستعداد تنظيمي كامل.