Nivelul 1 sunt piețele cu cel mai înalt nivel de reglementare, concurența ridicată și costul de intrare cel mai scump.
Lansarea unui produs aici necesită o licență, o arhitectură de conformitate completă, integrări certificate și o infrastructură de plată stabilă. Erorile din etapa de planificare duc la pierderi financiare și încuietori.
Acest nivel este ales pentru strategia pe termen lung, scalarea brandului și munca în domeniul juridic.
Caracteristici cheie de nivel 1
| Parametru | Caracteristici |
|---|---|
| Regulament | Licență obligatorie și raportare regulată |
| Infrastructura de plată | Furnizori de servicii bancare și furnizori certificați |
| KYC/AML | Verificarea completă a utilizatorului |
| Costul traficului | Cel mai mare |
| Concurență | Foarte mare |
| Cerințe privind produsele | Certificare, audit, protecția datelor |
Ce înseamnă acest lucru pentru platformă
1. Arhitectura de conformitate la nivel de bază necesară
2. Toate fluxurile de plată trebuie să fie transparente și trasabile
3. Înregistrarea obligatorie a acțiunilor și stocarea datelor
4. Module de joc și certificare RNG
5. Pregătirea pentru inspecții din partea autorității de reglementare
Plăți în rangul 1
Lucrul numai cu PSP-uri licențiate
Controlul strict al tranzacțiilor și al returnărilor
KYC complet înainte de retragere
Toleranță scăzută la risc
Taxe mari de procesare
Beneficiile lucrului la nivelul 1
Transparența juridică a afacerilor
Nivel ridicat de încredere a utilizatorilor
Plăți stabile și previzibile
Scalabilitate pe termen lung
Colaborarea cu parteneri mari
Principalele dificultăți
Demararea pe termen lung a proiectului
Cost ridicat de licențiere
Dezvoltare și certificare costisitoare
Proces complex de conformare
Cerințe ridicate de siguranță
Piețe tipice de rangul 1
Marea Britanie
Germania
Suedia
Țările de Jos
Canada
Australia
Când este selectat Nivelul 1
Cu o strategie de brand pe termen lung
Atunci când se ocupă cu investiții mari
În cazul în care modelul juridic solicită
La intrarea pe piețele publice
Nivelul 1 înseamnă stabilitate maximă și riscuri juridice minime, dar costuri ridicate de intrare și un drum lung de lansare. Acest nivel necesită o arhitectură de platformă matură și o pregătire deplină în materie de reglementare.