الامتثال و KYC هو نظام إجراءات وأدوات تقنية تهدف إلى التحقق من الجهات الفاعلة ومراقبة المعاملات المالية والامتثال للمتطلبات التنظيمية. بالنسبة لأسواق المستوى 1، يعد توافر بنية تحتية كاملة للامتثال شرطًا أساسيًا لتشغيل منصة الألعاب.
يتم استخدام KYC (اعرف عميلك) لتأكيد هوية المستخدم والتحقق من العمر ومنع الاحتيال. تساعد إجراءات مكافحة غسل الأموال (AML) في تحديد المعاملات المالية المشبوهة ومنع استخدام المنصة في المخططات المالية غير القانونية.
وينبغي أن تكفل البنية التحتية للامتثال جمع وثائق المستعملين والتحقق منها، ورصد المعاملات، وحدود الرصد، فضلا عن تخزين تاريخ إجراءات الجهات الفاعلة. يجب أن تمتثل جميع العمليات للمتطلبات التنظيمية الخاصة بالولاية القضائية.
تقوم JackCode بتطوير منصات الألعاب بدعم إجراءات KYC و AML، مما يسمح للمشغلين بالعمل في أسواق المستوى 1 المنظمة وتلبية معايير الأمن المالي الدولية.
- التحقق من هوية اللاعبين
- التحكم في عمر المستخدم
- منع الغش
- تحديد المعاملات المشبوهة
- الامتثال التنظيمي
- الإبلاغ عن مراجعة الحسابات
المكونات الرئيسية لـ KYC و AML
| العنصر | التعيين |
|---|---|
| التحقق من KYC | تحقق من هوية المستخدم |
| التحقق من الوثائق | التحقق من مستندات اللاعب |
| رصد مكافحة غسل الأموال | مراقبة المعاملات المشبوهة |
| نظام تسجيل المخاطر | تقييم مخاطر المستخدم |
| رصد المعاملات | رصد المعاملات المالية |
| الإبلاغ عن الامتثال | تقديم التقارير إلى المنظمين |
ما هي البيانات التي يتم تحليلها بواسطة النظام
| نوع البيانات | التعيين |
|---|---|
| وثائق الهوية | وثائق الهوية |
| بيانات المستخدم الشخصية | بيانات المستخدم الشخصي |
| تاريخ المعاملة | تاريخ المعاملات المالية |
| طرق الدفع | طرق الدفع المستخدمة |
| مؤشرات المخاطر | علامات النشاط المشبوه |
| سجلات الامتثال | سجلات مراجعة الامتثال |
كيفية عمل KYC والامتثال
| المرحلة | الوصف |
|---|---|
| تسجيل اللاعب | يقوم المستخدم بإنشاء حساب |
| التحقق من الوثائق | يطلب النظام إثبات الهوية |
| تحليل البيانات | التحقق من قواعد بيانات وقواعد مكافحة غسل الأموال |
| تقييم المخاطر | تحديد مستوى مخاطر المستخدم |
| السماح بالعمليات | اللاعب يصل إلى المعاملات المالية |
| رصد الأنشطة | يواصل النظام تحليل المعاملات |
مزايا الهياكل الأساسية للامتثال
| ميزة | قيمة عملية |
|---|---|
| الامتثال | تعمل المنصة بشكل قانوني |
| الحماية من الغش | تقليل المخاطر المالية |
| زيادة ثقة الشريك | يبدو العمل أكثر موثوقية |
| مراقبة المعاملات المالية | المنصة تتبع المعاملات |
| تخفيف المخاطر القانونية | الشركة تتجنب الغرامات والعقوبات |
من يعمل مع الامتثال
| مشارك | دور |
|---|---|
| أفرقة الامتثال | رصد الامتثال |
| فرق المخاطر | تحليل المخاطر المالية |
| فرق الاحتيال | تحديد المعاملات المشبوهة |
| الأفرقة القانونية | رصد الامتثال القانوني |
| الفرق الفنية | دمج نظامي KYC و AML |
تمكن KYC وأنظمة الامتثال منصات الألعاب من تلبية الأسواق المنظمة من المستوى 1، وتأمين المعاملات المالية، وحماية الشركات من المخاطر القانونية والمالية.