KYC/AML检查

在线赌场的KYC和AML检查

在当今的在线国库研究中，安全是关键之一。合法赌场有义务遵守国际反洗钱要求（AML），并了解其客户（KYC）。这些过程既可以保护平台本身，也可以保护玩家免受欺诈，操纵和法律风险。

什么是KYC

KYC（了解您的客户）是验证玩家身份的程序：

收集和检查文件：护照，驾驶执照，地址
年龄验证（18岁以上）、居住国、许可证合规性
自拍、生活检查、生物识别匹配（某些系统）
对制裁基地和政治重要人员的检查（PEP）

KYC程序通常在首次提款时，超出限额或应安全部门的要求启动。

什么是AML

AML（反货币借款）是一系列措施，用于识别和阻止可疑的金融交易：

监测存款和调查结果：频率、金额、资金来源
识别异常活动：多重交易、非标准电路
记录和核实可能的欺诈行为
为监管机构生成报告（如果许可规定）

何时启用验证

脚本	操作
第一次退款	KYC验证（身份，年龄）
大型存款或快速周转	AML分析
游戏来自一个不寻常的地区	IP，地理分析
投诉，争议，怀疑欺诈	全面个人资料审核

如何在平台上实现

通过个人文件柜界面下载文档
与验证提供商的集成：Sumsub、Passbase、IDnow等。
基于行为的自动触发器（风险评分）
根据GDPR/CCPA和管辖权要求存储数据
SLA支持：验证5分钟至48小时

为什么需要它

许可证合规性（MGA、Curaçao、Kahnawake等）
保护赌场免受罚款、封锁和制裁
增强玩家信心
简化与PSP、银行和供应商的合作

KYC和AML检查不是官僚机构，而是在线赌场信任和安全的基础。它们可以保护平台免受鞭打,确保透明操作,并满足国际要求。引入现代和方便的验证程序是任何赌场的竞争优势，重点是长期成功。