KYC/AML-Prüfungen

KYC- und AML-Kontrollen in Online-Casinos

In der heutigen Online-Kasino-Sicherheitsfrage ist einer der Schlüssel. Ein legales Casino ist verpflichtet, die internationalen Anforderungen zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) zu erfüllen und seine Kunden (KYC) zu kennen. Diese Prozesse schützen sowohl die Plattform selbst als auch die Spieler - vor Betrug, Manipulation und rechtlichen Risiken.

Was ist KYC

KYC (Know Your Customer) ist ein Verfahren zur Überprüfung der Identität eines Spielers:

• Sammlung und Überprüfung von Dokumenten: Reisepass, Führerschein, Adresse
• Altersüberprüfung (18 +), Wohnsitzland, Lizenzkonformität
• Selfie, Liveness-Check, biometrischer Abgleich (bei einigen Systemen)
• Überprüfung der Grundlagen von Sanktionen und politisch exponierten Personen (PEP)

Das KYC-Verfahren wird in der Regel bei der ersten Auszahlung, bei Überschreitung von Limits oder auf Anforderung des Sicherheitsdienstes ausgelöst.

Was ist AML

AML (Anti-Money Laundering) - eine Reihe von Maßnahmen zur Identifizierung und Sperrung verdächtiger Finanztransaktionen:

• Überwachung von Ein- und Auszahlungen: Häufigkeit, Beträge, Mittelquellen
• Identifizierung ungewöhnlicher Aktivitäten: Mehrfachtransaktionen, nicht standardmäßige Schemata
• Erfassung und Überprüfung möglicher betrügerischer Aktivitäten
• Erstellung von Berichten für Regulierungsbehörden (sofern durch die Lizenz vorgesehen)

Wenn die Überprüfung aktiviert ist

Szenario	Maßnahme
Erste Auszahlung	KYC-Check (Identität, Alter)
Hohe Einlage oder schneller Umsatz	Analyse nach AML
Ein Spiel aus einer ungewöhnlichen Region	IP, Geoanalyse
Beschwerden, Streitigkeiten, Verdacht auf Frode	Vollständige Profilprüfung

Wie auf der Plattform umgesetzt

Hochladen von Dokumenten über die Oberfläche des persönlichen Ablagefachs
Integrationen mit Verifizierungsanbietern: Sumsub, Passbase, IDnow usw.
Automatische, verhaltensbasierte Trigger (Risk Scoring)
Datenspeicherung gemäß DSGVO/CCPA und Zuständigkeitsanforderungen
SLA-Unterstützung: Verifizierung von 5 Minuten bis 48 Stunden

Warum es notwendig ist

Einhaltung der Lizenzanforderungen (MGA, Curaçao, Kahnawake, etc.)
Schutz des Casinos vor Strafen, Sperren und Sanktionen
Mehr Vertrauen der Spieler
Einfachere Zusammenarbeit mit PSPs, Banken und Anbietern

KYC- und AML-Checks sind keine Bürokratie, sondern die Grundlage für Vertrauen und Sicherheit in Online-Casinos. Sie ermöglichen es, die Plattform vor Betrug zu schützen, einen transparenten Betrieb zu gewährleisten und internationale Anforderungen zu erfüllen. Die Einführung moderner und benutzerfreundlicher Verifizierungsverfahren ist ein Wettbewerbsvorteil für jedes Casino, das auf langfristigen Erfolg ausgerichtet ist.