Μια νομικά βιώσιμη επιχείρηση στοιχημάτων είναι αδύνατη χωρίς αυστηρή τήρηση των διαδικασιών KYC (Γνωρίστε τον πελάτη σας) και AML (Καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες). Οι διαδικασίες αυτές εξασφαλίζουν τον εντοπισμό των παικτών, την προστασία από την απάτη, τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τη συμμόρφωση με τις αρχές αδειοδότησης. Ταυτόχρονα, η πλατφόρμα υποχρεούται να περιορίζει την πρόσβαση των χρηστών σε απαγορευμένες δικαιοδοσίες, τηρώντας γεωπολιτικούς και νομικούς κανόνες.
Τι είναι το KYC
Το KYC (Know Your Customer) είναι η διαδικασία επαλήθευσης της ταυτότητας του χρήστη.
| Τι περιλαμβάνει | Γιατί το χρειάζεσαι |
|---|---|
| Διαβατήριο/Ταυτότητα | Απόδειξη ταυτότητας και ηλικίας |
| Διεύθυνση | Έλεγχος της χώρας διαμονής |
| Κάρτα/τιμολόγιο | Αντιστοίχιση πηγών καταθέσεων |
| Σέλφι | Προστασία από πλαστούς λογαριασμούς |
- Σχετικά με την πρώτη απόσυρση
- Σε περίπτωση υπέρβασης του ορίου ποσότητας
- Εικαζόμενη απάτη ή πολλαπλός υπολογισμός
Τι είναι το AML
Η AML (Καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες) είναι ένα σύστημα για τον έλεγχο ύποπτων συναλλαγών:- Παρακολούθηση μεγάλων/συχνών καταθέσεων
- Σύγκριση δραστηριότητας παίκτη με ένα τυπικό προφίλ
- Αναστολή ύποπτων στοιχείων
- Εκθέσεις προς τις αρχές αδειοδότησης σε περίπτωση παραβίασης
- Αποθήκευση του ιστορικού των χρηματοπιστωτικών συναλλαγών και εγγράφων
Περιορισμοί χώρας (κλειδαριές GEO)
Η πλατφόρμα υποχρεούται να περιορίζει την πρόσβαση στην ιστοσελίδα και τη λειτουργικότητα από απαγορευμένες χώρες:| Περιορισμός | Παράδειγμα εφαρμογής |
|---|---|
| Μπλοκάρισμα πρόσβασης IP | Αυτόματη ανίχνευση GEO μέσω IP |
| Απαγόρευση καταχώρισης | Το έντυπο δεν σας επιτρέπει να επιλέξετε μια χώρα από τον κατάλογο |
| Περιορισμός των μεθόδων πληρωμής | Διακοπή λειτουργίας των τοπικών συστημάτων πληρωμών |
| Πλήρης απαγόρευση λογαριασμού κατά την παράκαμψη | Χρήση VPN → προσωρινός αποκλεισμός + επαλήθευση |
Παραδείγματα χωρών με περιορισμούς: ΗΠΑ, Γαλλία, Κάτω Χώρες, Βόρεια Κορέα, Ιράν κ.λπ. (ανάλογα με την άδεια).
Πώς εφαρμόζεται στην πλατφόρμα
Ολοκλήρωση με τους παρόχους KYC (Sumsub, iDenfy, ShuftPro)- Έλεγχος IP, χώρα του εγγράφου, στοιχεία πληρωμής
- Αντιδράσεις σε ενεργοποιήσεις: μεγάλες καταθέσεις, αλλαγή IP, αποτυχημένες απόπειρες αδειοδότησης
- Αυτόματη αποστολή ειδοποιήσεων επαλήθευσης
- Αρχεία καταγραφής και ιστορικό όλων των δραστηριοτήτων KYC/AML στο διοικητικό συμβούλιο
Οφέλη πλατφόρμας
Προστασία από κανονιστικές κυρώσεις- Μείωση του κινδύνου απάτης και απάτης λόγω πριμοδότησης
- Διαφανείς εργασίες με τράπεζες και ΠΥΠ
- Εργασία μόνο με επιτρεπόμενες περιφέρειες
- Αύξηση της εμπιστοσύνης των παραγόντων και των εταίρων
KYC/AML και οι γεωγραφικοί περιορισμοί δεν αποτελούν τυπική διαδικασία, αλλά προστασία πλατφόρμας. Οι εταιρείες που δημιουργούν αξιόπιστη νομική και τεχνική βάση σε αυτά τα θέματα λειτουργούν νόμιμα, με ασφάλεια και έχουν ανταγωνιστικό πλεονέκτημα στη διεθνή αγορά.
Δημοφιλή θέματα
Βασικά θέματα
Επικοινωνήστε μαζί μας
Συμπληρώστε την παρακάτω φόρμα και θα σας απαντήσουμε το συντομότερο δυνατό.