Έλεγχοι KYC/AML

Διαδικτυακοί έλεγχοι KYC και AML καζίνο

Στο σύγχρονο ζήτημα της επιγραμμικής ασφάλειας, ένα από τα βασικά θέματα. Ένα νόμιμο καζίνο απαιτείται να συμμορφώνεται με τις διεθνείς απαιτήσεις για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (ΚΝΕΠΔ) και να γνωρίζει τους πελάτες του. Οι διαδικασίες αυτές προστατεύουν τόσο την ίδια την πλατφόρμα όσο και τους φορείς - από απάτες, χειραγώγηση και νομικούς κινδύνους.

Τι είναι το KYC

Το KYC (Know Your Customer) είναι μια διαδικασία για την επαλήθευση της ταυτότητας ενός παίκτη:

• Συλλογή και επαλήθευση εγγράφων: διαβατήριο, άδεια οδήγησης, διεύθυνση
• Επαλήθευση της ηλικίας (18 +), της χώρας διαμονής, της συμμόρφωσης με την άδεια
• Selfie, liveness-check, βιομετρικός συνδυασμός (σε ορισμένα συστήματα)
• Επαλήθευση με βάση τις κυρώσεις και τα πολιτικά εκτεθειμένα πρόσωπα (PEP)

Η διαδικασία KYC ενεργοποιείται συνήθως κατά την πρώτη απόσυρση, όταν σημειώνεται υπέρβαση των ορίων, ή κατόπιν αιτήματος της υπηρεσίας ασφαλείας.

Τι είναι το AML

AML (Καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες) - σειρά μέτρων για τον εντοπισμό και την παρεμπόδιση ύποπτων χρηματοπιστωτικών συναλλαγών:

• Παρακολούθηση των καταθέσεων και των αναλήψεων: συχνότητα, ποσά, πηγές κεφαλαίων
• Προσδιορισμός ασυνήθιστης δραστηριότητας: πολλαπλές συναλλαγές, μη τυποποιημένα συστήματα
• Σύλληψη και εξακρίβωση ενδεχόμενης απάτης
• Υποβολή εκθέσεων στις ρυθμιστικές αρχές (εάν έχουν λάβει άδεια)

Όταν ενεργοποιείται η επικύρωση

«Σενάριο Δράση»

	-------------------------------------	--------------------------------
Πρώτη απόσυρση Επαλήθευση KYC (Ταυτότητα, Ηλικία)
"Large Deposit or Quick Turnbround
«Παιχνίδι από μια ασυνήθιστη περιοχή» IP, γεωανάλυση
Καταγγελίες, διαφορές, εικαζόμενες απάτες

Πώς εφαρμόζεται στην πλατφόρμα

Λήψη εγγράφων μέσω της διεπαφής προσωπικού λογαριασμού
Ενσωμάτωση με τους παρόχους επαλήθευσης: Sumsub, Passbase, IDnow κ.λπ.
Αυτόματες ενεργοποιήσεις με βάση τη συμπεριφορά (βαθμολόγηση κινδύνου)
Διατήρηση δεδομένων σύμφωνα με το GDPR/CCPA και απαιτήσεις δικαιοδοσίας
Υποστήριξη SLA: επαλήθευση από 5 λεπτά έως 48 ώρες

Γιατί το χρειάζεσαι

Συμμόρφωση με την άδεια (MGA, Κουρασάο, Kahnawake κ.λπ.)
Προστασία των καζίνων από πρόστιμα, φραγμούς και κυρώσεις
Αύξηση της εμπιστοσύνης των παικτών
Ευκολότερη συνεργασία με ΠΥΠ, τράπεζες και παρόχους

Οι έλεγχοι KYC και AML δεν είναι γραφειοκρατικοί, αλλά η βάση της εμπιστοσύνης και της ασφάλειας στα διαδικτυακά καζίνο. Σας επιτρέπουν να προστατεύσετε την πλατφόρμα από απάτες, να διασφαλίσετε διαφανή λειτουργία και να ανταποκριθείτε στις διεθνείς απαιτήσεις. Η εισαγωγή σύγχρονων και βολικών διαδικασιών επαλήθευσης αποτελεί ανταγωνιστικό πλεονέκτημα για κάθε καζίνο που επικεντρώνεται στη μακροπρόθεσμη επιτυχία.