KYC/AML, restricciones por países

KYC/AML y restricciones por países en el juego de apuestas

Un negocio de apuestas legalmente sostenible no es posible sin el estricto cumplimiento de los procedimientosCUS (Know Your Customer) yAML (Anti-Money Laundering). Estos procesos garantizan la identificación de los jugadores, la protección contra el frodo, el lavado de fondos y el cumplimiento de los requisitos de las autoridades licenciantes. Al mismo tiempo, la plataforma tiene la obligación de restringir el acceso a los usuarios de jurisdicciones prohibidas, respetando las normas geopolíticas y legales.

Qué es KYC

KYC (Conoce a tu cliente) es un proceso de verificación de la identidad del usuario.

Que incluye	¿Por qué es necesario
Pasaporte/ID	Prueba de identidad y edad
Dirección	Verificación del país de residencia
Tarjeta/cuenta	Correlación de fuentes de depósito
Selfie	Protección contra cuentas falsas

Cuando se solicita:

• La primera vez que retire fondos
• Si se supera el límite de la cantidad
• En caso de sospecha de frod o multiaccounting

Qué es AML

AML (Anti-lavado de dinero) es un sistema de control de transacciones sospechosas:

• Monitoreo de depósitos grandes/frecuentes
• Comparación de la actividad del jugador con el perfil típico
• Suspensión de conclusiones sospechosas
• Informes a las autoridades de concesión de licencias en caso de infracción
• Almacenar el historial de transacciones financieras y documentos

Restricciones por país (bloqueos GEO)

La plataforma tiene la obligación de restringir el acceso al sitio y la funcionalidad de los países prohibidos:

Limitación	Ejemplo de implementación
Bloqueo de acceso por IP	Definición automática de GEO a través de IP
Prohibición de inscripción	El formulario no permite seleccionar un país de la lista
Limitar los métodos de pago	Apagar los sistemas de pago locales
Ban completo de la cuenta cuando se elude	Uso de una VPN → bloqueo temporal + verificación

Ejemplos de países con restricciones: Estados Unidos, Francia, Países Bajos, Corea del Norte, Irán, etc. (dependiendo de la licencia).

Cómo se implementa en la plataforma

Integración con proveedores KYC (Sumsub, iDenfy, ShuftiPro)
Verificación de IP, país del documento, detalles de pago
Reacciones a los desencadenantes: grandes depósitos, cambio de IP, intentos fallidos de autorización
Envío automático de notificaciones de verificación
Registros e historial de toda la actividad KYC/AML en el panel de administración

Uso para la plataforma

Protección contra las sanciones reglamentarias
Reducción del riesgo de fraude y bonus frod
Trabajo transparente con bancos y PSP
Trabajar sólo con regiones autorizadas
Aumento de la confianza de los jugadores y socios

KYC/AML y Geolocalización no es una formalidad, sino una protección de la plataforma. Las empresas que construyen una base jurídica y técnica sólida en estos temas operan de manera legal, segura y tienen una ventaja competitiva en el mercado internacional.