Verificación KYC/AML

Verificación de KYC y AML en los casinos en línea

En el estudio de seguridad en línea de hoy en día, la seguridad es una de las claves. El casino legal está obligado a cumplir con los requisitos internacionales para combatir el lavado de dinero (AML) y conocer a sus clientes (KYC). Estos procesos protegen tanto a la propia plataforma como a los jugadores de fraudes, manipulaciones y riesgos legales.

Qué es KYC

KYC (Know Your Customer) es el procedimiento para verificar la identidad del jugador:

• Recogida y verificación de documentos: pasaporte, permiso de conducir, dirección
• Verificación de la edad (18 +), país de residencia, cumplimiento de la licencia
• Selfie, cheque de vida, conciliación biométrica (en algunos sistemas)
• Verificación de bases de sanciones y personas políticamente relevantes (PEP)

El procedimiento KYC generalmente se inicia la primera vez que se retira, cuando se exceden los límites o cuando el servicio de seguridad lo solicita.

Qué es AML

AML (Anti-Money Laundering) es un conjunto de medidas para identificar y bloquear transacciones financieras sospechosas:

• Seguimiento de depósitos y retiros: frecuencia, cantidades, fuentes de fondos
• Identificación de actividades inusuales: transacciones múltiples, esquemas no estándar
• Confirmación y verificación de posibles actividades fraudulentas
• Generación de informes para los reguladores (si la licencia lo permite)

Cuándo se activa la verificación

Script	Acción
Primera retirada	verificación KYC (identidad, edad)
Depósito importante o volumen de negocios rápido	Análisis de AML
Juego de una región inusual	IP, geoanálisis
Quejas, disputas, sospecha de frode	Auditoría completa del perfil

Cómo se implementa en la plataforma

Descarga de documentos a través de la interfaz de área personal
Integraciones con proveedores de verificación: Sumsub, Passbase, IDnow, etc.
Disparadores automáticos basados en el comportamiento (risk scoring)
Almacenamiento de datos de acuerdo con el RGPD/CCPA y los requisitos de la jurisdicción
Soporte SLA: verificación de 5 minutos a 48 horas

¿Por qué necesitas esto?

Cumplimiento de los requisitos de licencia (MGA, Curaçao, Kahnawake, etc.)
Protección de los casinos contra multas, bloqueos y sanciones
Aumentar la confianza de los jugadores
Simplificación de PSP, bancos y proveedores

Los cheques KYC y AML no son una burocracia, sino una base de confianza y seguridad en los casinos en línea. Permiten proteger la plataforma del frodo, garantizar un funcionamiento transparente y cumplir con los requisitos internacionales. La introducción de procedimientos de verificación modernos y convenientes es una ventaja competitiva para cualquier casino orientado al éxito a largo plazo.