KYC/AML, restrictions par pays

KYC/AML et restrictions par pays dans le betting

Une entreprise de betting légalement durable est impossible sans le respect strict des procéduresCUS (Know Your Customer) et AML (Anti-Money Laundering). Ces processus garantissent l'identification des joueurs, la protection contre les frondes, le blanchiment de fonds et le respect des exigences des autorités de licence. En même temps, la plate-forme est tenue de limiter l'accès aux utilisateurs des juridictions interdites, en respectant les normes géopolitiques et juridiques.

Qu'est-ce que KYC

KYC (Connaissez votre client) est le processus de vérification de l'identité de l'utilisateur.

Ce qui inclut	Pourquoi est-ce nécessaire
Passeport/ID	Preuve d'identité et d'âge
Adresse	Vérifier le pays de résidence
Carte/Compte	Mappage des sources de dépôt
Selfie	Protection contre les faux comptes

Lorsqu'il est demandé :

• Au premier retrait
• Si vous dépassez la limite du montant
• En cas de suspicion de frod ou de multiaccounting

Qu'est-ce qu'AML

L'AML est un système de contrôle des transactions suspectes :

• Surveillance des dépôts importants/fréquents
• Comparaison de l'activité du joueur avec le profil type
• Suspension des conclusions suspectes
• Rapports aux autorités de délivrance des licences en cas d'infraction
• Conservation de l'historique des transactions et documents financiers

Restrictions par pays (blocages GEO)

La plate-forme est chargée de limiter l'accès au site et aux fonctionnalités des pays interdits :

Restriction	Exemple de mise en œuvre
Blocage d'accès par IP	Définition automatique de GEO par IP
Interdiction d'inscription	Le formulaire ne vous permet pas de sélectionner un pays dans la liste
Limitation des méthodes de paiement	Désactivation des systèmes de paiement locaux
Compte ban complet en cas de contournement	Utilisation d'un VPN → blocage temporaire + vérification

Exemples de pays soumis à des restrictions : États-Unis, France, Pays-Bas, Corée du Nord, Iran, etc. (selon la licence).

Comment se réalise la plate-forme

Intégration avec les fournisseurs KYC (Sumsub, iDenfy, ShuftiPro)
Vérification de la propriété intellectuelle, pays du document, détails de paiement
Réactions aux déclencheurs : dépôts importants, changement d'IP, tentatives d'autorisation ratées
Envoi automatique de notifications de vérification
Logs et historique de toutes les activités KYC/AML dans le panneau Administrateur

Avantages pour la plateforme

Protection contre les sanctions réglementaires
Réduire le risque de fraude et de bonus-frod
Travailler en toute transparence avec les banques et les PSP
Travailler uniquement avec les régions autorisées
Confiance accrue des joueurs et des partenaires

KYC/AML et les restrictions géographiques ne sont pas une formalité, mais une protection de la plate-forme. Les entreprises qui construisent une base juridique et technique solide sur ces questions fonctionnent légalement, en toute sécurité et ont un avantage concurrentiel sur le marché international.