Contrôles KYC/AML

Contrôles KYC et AML dans les casinos en ligne

Dans le casinopros en ligne moderne, la sécurité est l'une des clés. Les casinos légaux sont tenus de se conformer aux exigences internationales en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et de connaître leurs clients (KYC). Ces processus protègent à la fois la plate-forme elle-même et les acteurs - contre la fraude, la manipulation et les risques juridiques.

Qu'est-ce que KYC

KYC (Know Your Customer) est une procédure de vérification de l'identité d'un joueur :

• Collecte et vérification des documents : passeport, permis de conduire, adresse
• Vérification de l'âge (18 +), pays de résidence, conformité à la licence
• Selfie, liveness-check, rapprochement biométrique (dans certains systèmes)
• Vérification des bases de sanctions et des personnes politiquement importantes (PEP)

La procédure KYC est généralement lancée au premier retrait, au dépassement des limites ou à la demande du service de sécurité.

Qu'est-ce qu'AML

AML (Anti-Money Laundering) - Ensemble de mesures pour détecter et bloquer les transactions financières suspectes :

• Suivi des dépôts et des retraits : fréquence, montants, sources de fonds
• Identification d'une activité inhabituelle : transactions multiples, schémas non standard
• Enregistrement et vérification d'éventuelles activités frauduleuses
• Génération de rapports pour les régulateurs (si la licence est fournie)

Quand la vérification est activée

Script	Action
Premier retrait	KYC-vérification (identité, âge)
Dépôt important ou chiffre d'affaires rapide	Analyse AML
Jeux d'une région inhabituelle	IP, géoanalyse
Plaintes, litiges, suspicions de frode	Audit complet du profil

Comment se réalise la plate-forme

Téléchargez des documents via l'interface de votre compte personnel
Intégrations avec les fournisseurs de vérification : Sumsub, Passbase, IDnow, etc.
Déclencheurs automatiques basés sur le comportement (risk scoring)
Stockage des données conformément au RGPD/CCPA et aux exigences de la juridiction
Support SLA : vérification de 5 minutes à 48 heures

Pourquoi c'est nécessaire

Conformité aux exigences de licence (MGA, Curaçao, Kahnawake, etc.)
Protection des casinos contre les amendes, les blocages et les sanctions
Améliorer la confiance des joueurs
Simplifier le travail avec les PSP, les banques et les fournisseurs

Les contrôles KYC et AML ne sont pas une bureaucratie, mais une base de confiance et de sécurité dans les casinos en ligne. Ils vous permettent de protéger la plate-forme contre les frods, d'assurer un fonctionnement transparent et de répondre aux exigences internationales. L'introduction de procédures de vérification modernes et conviviales est un avantage concurrentiel pour tout casino axé sur le succès à long terme.