KYC/AML, შეზღუდვები ქვეყანაში

KYC/AML და შეზღუდვები ბეტინგის ქვეყნებში

იურიდიულად სტაბილური ბეტინგის ბიზნესი შეუძლებელია მკაცრი დაცვით iAML (Know Your Customer) (Anti-Money Laundering). ეს პროცესები უზრუნველყოფს მოთამაშეთა იდენტიფიკაციას, ფროდისგან დაცვას, ფულის გათეთრებას და ლიცენზირების ორგანოების მოთხოვნების შესრულებას. ამავდროულად, პლატფორმა ვალდებულია შეზღუდოს მომხმარებელთა შესვლა აკრძალული იურისდიქციებიდან, დააკვირდეს გეოპოლიტიკურ და იურიდიულ სტანდარტებს.

რა არის KYC

KYC (იცოდე შენი კლიენტი) არის მომხმარებლის პიროვნების გადამოწმების პროცესი.

რა შედის	რატომ არის ეს აუცილებელი
პასპორტი/ID	პიროვნებისა და ასაკის დადასტურება
მისამართი	საცხოვრებელი ადგილის შემოწმება
რუკა/ანგარიში	ანაბრის წყაროების შედარება
სელფი	ყალბი ანგარიშებისგან დაცვა

როდესაც ის ითხოვს:

• სახსრების პირველი ამოღებისას
• თუ ლიმიტი აღემატება თანხას
• ეჭვმიტანილი frode ან millifcounting

რა არის AML

AML (ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო) არის საეჭვო გარიგებების კონტროლის სისტემა:

• დიდი/ხშირი დეპოზიტების მონიტორინგი
• მოთამაშის საქმიანობის შედარება ტიპურ პროფილთან
• საეჭვო დასკვნების შეჩერება
• ანგარიშები ლიცენზიის ორგანოებისთვის დარღვევების დროს
• ფინანსური ოპერაციებისა და დოკუმენტების ისტორიის შენახვა

შეზღუდვები ქვეყნებში (GEO ბლოკირება)

პლატფორმა ვალდებულია შეზღუდოს საიტის წვდომა და ფუნქციონირება აკრძალული ქვეყნებიდან:

შეზღუდვა	განხორციელების მაგალითი
წვდომის დაბლოკვა IP	GEO ავტომატური განმარტება IP
რეგისტრაციის აკრძალვა	ფორმა არ იძლევა საშუალებას აირჩიოს ქვეყანა სიიდან
გადახდის მეთოდების შეზღუდვა	ადგილობრივი გადახდის სისტემების გამორთვა
ანგარიშის სრული ბანი გვერდის ავლით	VPN გამოყენება - დროებითი დაბლოკვა + გადამოწმება

შეზღუდვების მქონე ქვეყნების მაგალითები: აშშ, საფრანგეთი, ნიდერლანდები, ჩრდილოეთ კორეა, ირანი და სხვ. (ეს დამოკიდებულია ლიცენზიაზე).

როგორ ხორციელდება პლატფორმაზე

ინტეგრაცია KYC პროვაიდერებთან (Sumsub, iDenfy, ShuftiPro)
IP შემოწმება, დოკუმენტის ქვეყნები, გადახდის დეტალები
რეაქციები გამომწვევებზე: დიდი ანაბრები, IP შეცვლა, ავტორიზაციის წარუმატებელი მცდელობები
გადამოწმების აუცილებლობის შესახებ შეტყობინებების ავტომატური გაგზავნა
Logs და მთელი KYC/AML საქმიანობის ისტორია ადმინისტრატორის პანელში

პლატფორმის სარგებელი

მარეგულირებელი სანქციებისგან დაცვა
თაღლითობისა და ბონუს ფროდის რისკის შემცირება
გამჭვირვალე მუშაობა ბანკებთან და PSP
მხოლოდ ნებადართულ რეგიონებთან მუშაობა
მოთამაშეთა და პარტნიორების ნდობის ზრდა

KYC/AML და გეოგრაფიული შეზღუდვები არ არის ფორმალობა, არამედ პლატფორმის დაცვა. კომპანიები, რომლებიც ამ საკითხებში საიმედო იურიდიულ და ტექნიკურ საფუძველს ქმნიან, იურიდიულად, უსაფრთხოდ მუშაობენ და კონკურენტუნარიანი უპირატესობა აქვთ საერთაშორისო ბაზარზე.