იურიდიულად სტაბილური ბეტინგის ბიზნესი შეუძლებელია KYC (Know Your Customer) და AML (Anti-Money Laundering) პროცედურების მკაცრი შესრულების გარეშე. ეს პროცესები უზრუნველყოფს მოთამაშეთა იდენტიფიკაციას, ფროდისგან დაცვას, ფულის გათეთრებას და ლიცენზირების ორგანოების მოთხოვნების შესრულებას. ამავდროულად, პლატფორმა ვალდებულია შეზღუდოს მომხმარებელთა შესვლა აკრძალული იურისდიქციებიდან, დააკვირდეს გეოპოლიტიკურ და იურიდიულ სტანდარტებს.
რა არის KYC
KYC (იცოდე შენი კლიენტი) არის მომხმარებლის პიროვნების გადამოწმების პროცესი.
| რას მოიცავს | რატომ არის საჭირო |
|---|---|
| პასპორტი/ID | პიროვნებისა და ასაკის დადასტურება |
| მისამართი | ქვეყნის შემოწმება |
| რუკა/ანგარიში | ანაბრის წყაროების შედარება |
| სელფი | ყალბი ანგარიშებისგან დაცვა |
- სახსრების პირველი ამოღებისას
- თუ ლიმიტი აღემატება თანხას
- ეჭვმიტანილი frode ან millifcounting
რა არის AML
AML (ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო) არის საეჭვო გარიგებების კონტროლის სისტემა:- დიდი/ხშირი დეპოზიტების მონიტორინგი
- მოთამაშის საქმიანობის შედარება ტიპურ პროფილთან
- საეჭვო დასკვნების შეჩერება
- ანგარიშები ლიცენზიის ორგანოებზე დარღვევების დროს
- ფინანსური ოპერაციებისა და დოკუმენტების ისტორიის შენახვა
შეზღუდვები ქვეყნებში (GEO ბლოკირება)
პლატფორმა ვალდებულია შეზღუდოს საიტის წვდომა და ფუნქციონირება აკრძალული ქვეყნებიდან:| შეზღუდვა | განხორციელების მაგალითი |
|---|---|
| IP წვდომის დაბლოკვა | GEO ავტომატური განმარტება IP |
| რეგისტრაციის აკრძალვა | ფორმა არ გაძლევთ საშუალებას აირჩიოთ ქვეყანა სიიდან |
| გადახდის მეთოდების შეზღუდვა | ადგილობრივი გადახდის სისტემების გამორთვა |
| ანგარიშის სრული აკრძალვა შემოვლითი | VPN გამოყენება - დროებითი დაბლოკვა + გადამოწმება |
შეზღუდვების მქონე ქვეყნების მაგალითები: აშშ, საფრანგეთი, ნიდერლანდები, ჩრდილოეთ კორეა, ირანი და სხვ. (ეს დამოკიდებულია ლიცენზიაზე).
როგორ ხორციელდება პლატფორმაზე
ინტეგრაცია KYC პროვაიდერებთან (Sumsub, iDenfy, ShuftiPro)- IP შემოწმება, დოკუმენტის ქვეყნები, გადახდის დეტალები
- რეაქციები გამომწვევებზე: დიდი ანაბრები, IP შეცვლა, ავტორიზაციის წარუმატებელი მცდელობები
- გადამოწმების აუცილებლობის შესახებ შეტყობინებების ავტომატური გაგზავნა
- Logs და მთელი KYC/AML საქმიანობის ისტორია ადმინისტრატორის პანელში
პლატფორმის სარგებელი
მარეგულირებელი სანქციებისგან დაცვა- თაღლითობისა და ბონუს ფროდის რისკის შემცირება
- გამჭვირვალე მუშაობა ბანკებთან და PSP
- მხოლოდ ნებადართულ რეგიონებთან მუშაობა
- მოთამაშეთა და პარტნიორების ნდობის ზრდა
KYC/AML და გეოგრაფიული შეზღუდვები არ არის ფორმალობა, არამედ პლატფორმის დაცვა. კომპანიები, რომლებიც ამ საკითხებში საიმედო იურიდიულ და ტექნიკურ საფუძველს ქმნიან, იურიდიულად, უსაფრთხოდ მუშაობენ და კონკურენტუნარიანი უპირატესობა აქვთ საერთაშორისო ბაზარზე.
პოპულარული თემები
ძირითადი თემები
დაგვიკავშირდით
შეავსეთ ქვემოთ მოცემული ფორმა და ჩვენ გიპასუხებთ უახლოეს დროში.