KYC/AML, Länderbeschränkungen

KYC/AML und Länderbeschränkungen beim Wetten

Ein rechtlich nachhaltiges Wettgeschäft ist ohne die strikte Einhaltung der VerfahrenKUS (Know Your Customer) undAML (Anti-Money Laundering) nicht möglich. Diese Prozesse stellen sicher, dass Spieler identifiziert, vor Betrug, Geldwäsche geschützt und die Anforderungen der Genehmigungsbehörden erfüllt werden. Gleichzeitig ist die Plattform verpflichtet, den Zugang zu Benutzern aus verbotenen Gerichtsbarkeiten unter Einhaltung geopolitischer und rechtlicher Normen zu beschränken.

Was ist KYC

KYC (Know Your Customer) ist ein Prozess zur Überprüfung der Identität eines Benutzers.

Was beinhaltet	Warum ist es notwendig?
Reisepass/Personalausweis	Identitäts- und Altersnachweis
Anschrift	Überprüfung des Wohnsitzlandes
Karte/Konto	Vergleich der Hinterlegungsquellen
Selfies	Schutz vor gefälschten Konten

Wenn angefordert:

• Bei der ersten Auszahlung
• Bei Überschreitung des Betragslimits
• Bei Verdacht auf Betrug oder Multiaccounting

Was ist AML

AML (Anti-Geldwäsche) ist ein System zur Kontrolle verdächtiger Transaktionen:

• Überwachung großer/häufiger Einlagen
• Vergleichen Sie die Aktivität eines Spielers mit einem typischen Profil
• Verdächtige Schlussfolgerungen aussetzen
• Meldungen an Genehmigungsbehörden bei Verstößen
• Speicherung von Finanztransaktionshistorie und Dokumenten

Länderbeschränkungen (GEO-Sperren)

Die Plattform ist verpflichtet, den Zugriff auf die Website und die Funktionen aus verbotenen Ländern einzuschränken:

Einschränkung	Beispiel für die Umsetzung
IP-Zugriffssperre	Automatische GEO-Erkennung über IP
Registrierungsverbot	Das Formular erlaubt keine Auswahl eines Landes aus der Liste
Beschränkung der Zahlungsmethoden	Abschaltung lokaler Zahlungssysteme
Vollständige Kontosperre bei Umgehung	VPN-Nutzung → vorübergehende Sperrung + Verifizierung

Beispiele für Länder mit Einschränkungen: USA, Frankreich, Niederlande, Nordkorea, Iran usw. (je nach Lizenz).

Wie auf der Plattform umgesetzt

Integration mit KYC-Anbietern (Sumsub, iDenfy, ShuftiPro)
Überprüfung von IP, Belegland, Zahlungsdetails
Reaktionen auf Auslöser: große Einlagen, IP-Wechsel, fehlgeschlagene Autorisierungsversuche
Automatisches Senden von Bestätigungsbenachrichtigungen
Protokolle und Verlauf aller KYC/AML-Aktivitäten im Admin-Panel

Vorteile für die Plattform

Schutz vor regulatorischen Sanktionen
Reduziertes Betrugs- und Bonusbetrugsrisiko
Transparenter Umgang mit Banken und PSPs
Arbeiten nur mit erlaubten Regionen
Mehr Vertrauen bei Spielern und Partnern

KYC/AML und Geo-Restriktionen sind keine Formalität, sondern Plattformschutz. Unternehmen, die in diesen Angelegenheiten eine solide rechtliche und technische Grundlage aufbauen, arbeiten legal, sicher und haben einen Wettbewerbsvorteil auf dem internationalen Markt.