KYC/AML, restricții de țară

KYC/AML și restricții de țară în pariuri

O afacere de pariuri sustenabilă din punct de vedere juridic este imposibilă fără respectarea strictă a procedurilor de cunoaștere a clientului și AML (anti-spălare de bani). Aceste procese oferă identificarea jucătorilor, protecția împotriva fraudei, spălarea banilor și respectarea autorităților de acordare a licențelor. În același timp, platforma este obligată să restricționeze accesul utilizatorilor din jurisdicții interzise, respectând normele geopolitice și legale.

Ce este KYC

KYC (Know Your Customer) este procesul de verificare a identității unui utilizator.

	Ce include	De ce are nevoie de ea
	Pasaport/ID	Dovada identitatii si varstei
Adresa		Verificați țara de reședință
	Card/Cont		de potrivire a sursei de depozit
	selfie-uri	protecție falsă a contului

La cerere:

• La prima retragere
• Dacă limita sumei este depășită
• Fraudă suspectată sau contabilitate multiplă

Ce este AML

AML (Contracararea spălării banilor) este un sistem de control al tranzacțiilor suspecte:

• Monitorizarea depozitelor mari/frecvente
• Compară activitatea jucătorului cu un profil tipic
• Suspendarea unor piste suspecte
• Rapoarte către autoritățile de acordare a licențelor în caz de încălcare
• Stocarea istoricului tranzacțiilor și documentelor financiare

Restricții privind țara (GEO locks)

Platforma este obligată să restricționeze accesul la site și funcționalitatea din țările interzise:

Constrângere	Exemplu de implementare
blocarea accesului IP	Detectarea automată a GEO prin	IP
Nici o înregistrare	Formularul nu vă permite să selectați o țară din listă
Limitarea metodelor de plată	Dezactivarea sistemelor de plată locale
Cont complet Bypass Ban	VPN Utilizare → bloc temporar + Verificare

Exemple de țări cu restricții: SUA, Franța, Olanda, Coreea de Nord, Iran etc. (în funcție de licență).

Cum este implementat pe platformă

Integrarea cu furnizorii KYC (Sumsub, iDenfy, ShuftiPro)
Verificați IP, țara documentului, detaliile plății
Reacții la declanșări: depozite mari, schimbare IP, încercări de autorizare eșuate
Trimite automat notificări de verificare
Jurnalele și istoricul tuturor activităților KYC/AML în panoul de administrare

Beneficiile platformei

Protecția împotriva sancțiunilor de reglementare
Reducerea riscului de fraudă și fraudă bonus
Lucrul transparent cu băncile și PSP
Lucrul numai cu regiunile permise
Încredere sporită din partea jucătorilor și partenerilor

KYC/AML și geo-constrângerile nu sunt o formalitate, ci protecția platformei. Companiile care construiesc o bază juridică și tehnică fiabilă în aceste chestiuni operează legal, în siguranță și au un avantaj competitiv pe piața internațională.