O afacere de pariuri sustenabilă din punct de vedere juridic este imposibilă fără respectarea strictă a procedurilor KYC (Know Your Customer) și AML (Anti-Money Laundering). Aceste procese oferă identificarea jucătorilor, protecția împotriva fraudei, spălarea banilor și respectarea autorităților de acordare a licențelor. În același timp, platforma este obligată să restricționeze accesul utilizatorilor din jurisdicții interzise, respectând normele geopolitice și legale.
Ce este KYC
KYC (Know Your Customer) este procesul de verificare a identității unui utilizator.
| Ce include | De ce ai nevoie de ea |
|---|---|
| Pașaport/ID | Dovada identității și vârstei |
| Adresa | Verificați țara de reședință |
| Card/Factură | Potrivirea surselor de depozit |
| Selfie | Protecție împotriva conturilor false |
- La prima retragere
- Dacă limita sumei este depășită
- Fraudă suspectată sau contabilitate multiplă
Ce este AML
AML (Contracararea spălării banilor) este un sistem de control al tranzacțiilor suspecte:- Monitorizarea depozitelor mari/frecvente
- Compară activitatea jucătorului cu un profil tipic
- Suspendarea unor piste suspecte
- Rapoarte către autoritățile de acordare a licențelor în caz de încălcare
- Stocarea istoricului tranzacțiilor și documentelor financiare
Restricții privind țara (GEO locks)
Platforma este obligată să restricționeze accesul la site și funcționalitatea din țările interzise:| Restricție | Exemplu de punere în aplicare |
|---|---|
| Blocare acces IP | Detectarea automată a GEO prin IP |
| Interdicția de înregistrare | Formularul nu vă permite să selectați o țară din listă |
| Limitarea metodelor de plată | Oprirea sistemelor de plată locale |
| Interdicție completă a contului atunci când ocoliți | Utilizare VPN → blocare temporară + verificare |
Exemple de țări cu restricții: SUA, Franța, Olanda, Coreea de Nord, Iran etc. (în funcție de licență).
Cum este implementat pe platformă
Integrarea cu furnizorii KYC (Sumsub, iDenfy, ShuftiPro)- Verificați IP, țara documentului, detaliile plății
- Reacții la declanșări: depozite mari, schimbare IP, încercări de autorizare eșuate
- Trimite automat notificări de verificare
- Jurnalele și istoricul tuturor activităților KYC/AML în panoul de administrare
Beneficiile platformei
Protecția împotriva sancțiunilor de reglementare- Reducerea riscului de fraudă și fraudă bonus
- Lucrul transparent cu băncile și PSP
- Lucrul numai cu regiunile permise
- Încredere sporită din partea jucătorilor și partenerilor
KYC/AML și geo-constrângerile nu sunt o formalitate, ci protecția platformei. Companiile care construiesc o bază juridică și tehnică fiabilă în aceste chestiuni operează legal, în siguranță și au un avantaj competitiv pe piața internațională.
Subiecte populare
Subiecte principale
Contactează-ne
Completează formularul de mai jos și îți vom răspunde în cel mai scurt timp.