Verificări KYC/AML

Cecuri de cazino online KYC și AML

În problema modernă de securitate online, una dintre cele cheie. Un cazinou legal este obligat să respecte cerințele internaționale de combatere a spălării banilor (AML) și să își cunoască clienții (KYC). Aceste procese protejează atât platforma în sine, cât și jucătorii - de fraudă, manipulare și riscuri juridice.

Ce este KYC

KYC (Know Your Customer) este o procedură de verificare a identității unui jucător:

• Colectarea si verificarea documentelor: pasaport, permis de conducere, adresa
• Verificarea vârstei (18 +), țara de reședință, respectarea licenței
• Selfie, liveness-check, reconciliere biometrică (pe unele sisteme)
• Verificarea pe baze de sancțiuni și a persoanelor expuse politic (PEP)

Procedura KYC este de obicei declanșată la prima retragere, atunci când limitele sunt depășite sau la cererea serviciului de securitate.

Ce este AML

AML (Anti-spălare de bani) - un set de măsuri pentru identificarea și blocarea tranzacțiilor financiare suspecte:

• Monitorizarea depozitelor și retragerilor: frecvență, sume, surse de fonduri
• Identificarea activității neobișnuite: tranzacții multiple, scheme non-standard
• Capturarea și verificarea posibilelor fraude
• Raportarea către autoritățile de reglementare (dacă sunt autorizate)

Când validarea este activată

Scenariul			de acțiune
	Prima retragere	verificării KYC (identitate, vârstă)
	Depozit mare sau Turnaround rapid	Analiza AML
	Joc dintr-o regiune neobișnuită	IP, geoanaliză
	Plângeri, litigii, suspiciuni de fraudă	Audit de profil complet

Cum este implementat pe platformă

Descărcarea documentelor prin interfața contului personal
Integrarea cu furnizorii de verificare: Sumsub, Passbase, IDnow, etc.
Declanșatoare automate bazate pe comportament (scoring de risc)
Păstrarea datelor în conformitate cu GDPR/CCPA și cerințele jurisdicționale
Suport SLA: verificare de la 5 minute la 48 de ore

De ce ai nevoie de ea

Conformitatea licenței (MGA, Curaçao, Kahnawake etc.)
Protejarea cazinourilor de amenzi, blocaje și sancțiuni
Încredere sporită din partea jucătorilor
Mai ușor de lucrat cu PSP-uri, bănci și furnizori

Controalele KYC și AML nu sunt birocrație, ci baza încrederii și siguranței în cazinourile online. Acestea vă permit să protejați platforma de fraudă, să asigurați funcționarea transparentă și să îndepliniți cerințele internaționale. Introducerea procedurilor moderne și convenabile de verificare este un avantaj competitiv pentru orice cazino axat pe succesul pe termen lung.