AML uyumluluğu, dolandırıcılıkla mücadele ve limitler

AML uyumluluğu, dolandırıcılıkla mücadele ve online casino limitleri

Güvenlik, herhangi bir çevrimiçi kumarhanenin temel önceliğidir. Teknik aksaklıklara karşı korunmanın yanı sıra, platform yasal gerekliliklere uymalı, kara para aklama (AML) ile mücadele etmeli, sahtekarlığı önlemeli ve oyuncular için makul sınırlar koymalıdır. Tüm bunlar, projenin güven, istikrarlı çalışması ve yasal saflığını sağlar.

AML uyumluluğu nedir

AML (Kara Para Aklamayı Önleme), kumarhaneler aracılığıyla kara para aklamayı önlemeyi amaçlayan bir dizi prosedürdür.

Kumarhanelerde AML'nin ana unsurları şunlardır:

• KYC (Müşterinizi Tanıyın) - kayıt ve çıktı sırasında belgeleri toplama
• İşlemleri ve oyuncu davranışlarını izleme
• Şüpheli işlemleri tanımlamak (örn. Para yatırdıktan sonra hızlı para çekme)
• Limiti aşan işlemlerin bildirimi
• Denetçiler veya düzenleyiciler için raporların ve kayıtların depolanması

Antifraud sistemi

Online casinolar özellikle çeşitli dolandırıcılık şemalarına karşı hassastır: çoklu hesap, bonus avcılığı, bot etkinliği, oturum değiştirme ve daha fazlası.

Anti-dolandırıcılık araçları:

• Davranışsal analitik (oyun hızı, eylemlerin tekrarı)
• IP, tarayıcı, geo, cihaz (cihaz parmak izi) kontrolü
• Ödemelerin ve ikmal kaynaklarının doğrulanması
• Şüpheli etkinlik şablonları tarafından engelleme
• Anormal aktivitede bonusları, freespinleri ve cashback'i sınırlamak için mantık

Limitler: finansal ve davranışsal

Neden sınırlara ihtiyacınız var:

• Kötüye kullanım ve teknik hatalara karşı koruma
• Sorumlu oyuna saygı
• Yetki ve lisans gereksinimlerine uygunluk

Sınır türleri:

Limit türü	Örnekler
Finansal	Max. Günde, ayda para yatırma/çekme
Oyun	Bahis limiti, oynama süresi, kaybetme
Bonuslara göre	Günlük/haftalık bonus sayısı
Coğrafi filtreleme	Ülkeye, para birimine veya IP'ye göre sınırlar
Davranışsal	Anormal Aktivitede Limit Azaltma

Teknik uygulama

Esnek kural özelleştirmesine sahip yönetici paneli
KYC hizmetleri ile entegrasyon (SumSub, Ondato, Veriff)
Dolandırıcılıkla mücadele modülleri ve API düzeyinde mantık
Webhook uyarıları ve tarama girişimleri raporları
İşlemleri otomatik veya manuel olarak onaylama yeteneği

Örnek senaryolar

Yeni Ülke Oyuncusu Büyük Para Yatırıyor - KYC İsteği ve Manuel Kontrol
Kullanıcı aktif olarak IP'de gezinir - bonus engelleme
Makinede çok hızlı bahisler - denetim işareti
Başkasının kartından doldurma - sapma ve günlüğe kaydetme
Sınırın üzerindeki kriptoda çıktı - ek kontrol

AML uyumu, dolandırıcılıkla mücadele ve limitler bir formalite değil, sürdürülebilir bir online casino platformunun zorunlu bir parçasıdır. Bu, işinizi yasal ve finansal risklerden korumanın, oyuncu güvenini korumanın ve yasal gerekliliklere uymanın tek yoludur. Bu mekanizmaların yetkin bir şekilde uygulanması, karlarını kaybetmemeye ve huzur içinde uyumaya yardımcı olur.