KYC/AML, обмеження по країнах

KYC/AML і обмеження по країнах в беттингу

Юридично стійкий беттінг-бізнес неможливий без суворого дотримання процедур КУС (Know Your Customer) і AML (Anti-Money Laundering). Ці процеси забезпечують ідентифікацію гравців, захист від фроду, відмивання коштів і виконання вимог ліцензуючих органів. Одночасно з цим платформа зобов'язана обмежувати доступ користувачам із заборонених юрисдикцій, дотримуючись геополітичних і юридичних норм.

Що таке KYC

KYC (Знай свого клієнта) - це процес перевірки особистості користувача.

Що включає	Навіщо це потрібно
Паспорт/ID	Підтвердження особи та віку
Адреса	Перевірка країни проживання
Картка/рахунок	Зіставлення джерел депозиту
Селфі	Захист від підроблених акаунтів

Коли запитується:

• При першому виведенні коштів
• При перевищенні ліміту за сумою
• При підозрі на фрод або мультиаккаунтинг

Що таке AML

AML (Протидія відмиванню грошей) - це система контролю за підозрілими транзакціями:

• Моніторинг великих/частих депозитів
• Порівняння активності гравця з типовим профілем
• Призупинення підозрілих висновків
• Звіти до ліцензуючих органів при порушеннях
• Зберігання історії фінансових операцій та документів

Обмеження по країнах (GEO-блокування)

Платформа зобов'язана обмежувати доступ до сайту і функціоналу із заборонених країн:

Обмеження	Приклад реалізації
Блокування доступу за IP	Автоматичне визначення GEO через IP
Заборона на реєстрацію	Форма не дозволяє вибрати країну зі списку
Обмеження методів оплати	Вимкнення локальних платіжних систем
Повний бан акаунта при обході	Використання VPN → тимчасове блокування + верифікація

Приклади країн з обмеженнями: США, Франція, Нідерланди, Північна Корея, Іран та ін. (залежно від ліцензії).

Як реалізується на платформі

Інтеграція з KYC-провайдерами (Sumsub, iDenfy, ShuftiPro)
Перевірка IP, країни документа, платіжних реквізитів
Реакції на тригери: великі депозити, зміна IP, невдалі спроби авторизації
Автоматичне надсилання повідомлень про необхідність верифікації
Логи та історія всієї KYC/AML-активності в панелі адміністратора

Користь для платформи

Захист від регуляторних санкцій
Зниження ризику шахрайства та бонус-фроду
Прозора робота з банками та PSP
Робота тільки з дозволеними регіонами
Зростання довіри з боку гравців і партнерів

KYC/AML і геообмеження - це не формальність, а захист платформи. Компанії, які вибудовують надійну юридичну і технічну основу в цих питаннях, працюють легально, безпечно і мають конкурентну перевагу на міжнародному ринку.