Перевірки KYC/AML

Перевірки KYC і AML в онлайн-казино

У сучасному онлайн-казиновопитування безпеки - одне з ключових. Легальне казино зобов'язане дотримуватися міжнародних вимог щодо протидії відмиванню грошей (AML) і знати своїх клієнтів (KYC). Ці процеси захищають як саму платформу, так і гравців - від шахрайства, маніпуляцій і юридичних ризиків.

Що таке KYC

KYC (Know Your Customer) - це процедура перевірки особистості гравця:

• Збір та перевірка документів: паспорт, посвідчення водія, адреса
• Верифікація віку (18 +), країни проживання, відповідності ліцензії
• Селфі, liveness-check, біометрична звірка (в деяких системах)
• Перевірка за базами санкцій і політично значущих осіб (PEP)

Процедура KYC зазвичай запускається при першому виведенні коштів, при перевищенні лімітів або на вимогу служби безпеки.

Що таке AML

AML (Anti-Money Laundering) - комплекс заходів щодо виявлення та блокування підозрілих фінансових операцій:

• Моніторинг депозитів та висновків: частота, суми, джерела коштів
• Виявлення незвичайної активності: багаторазові транзакції, нестандартні схеми
• Фіксація та перевірка можливих шахрайських дій
• Формування звітів для регуляторів (якщо передбачено ліцензією)

Коли включається перевірка

Сценарій	Дія
Перший виведення коштів	KYC-перевірка (особистість, вік)
Великий депозит або швидкий оборот	Аналіз по AML
Гра з незвичайного регіону	IP, геоаналіз
Скарги, суперечки, підозра у фроді	Повний аудит профілю

Як реалізується на платформі

Завантаження документів через інтерфейс особистого кабінету
Інтеграції з провайдерами верифікації: Sumsub, Passbase, IDnow и др.
Автоматичні тригери на основі поведінки (risk scoring)
Зберігання даних відповідно до GDPR/CCPA та вимог юрисдикції
SLA-підтримка: верифікація від 5 хвилин до 48 годин

Навіщо це потрібно

Дотримання вимог ліцензії (MGA, Curaçao, Kahnawake та ін.)
Захист казино від штрафів, блокувань і санкцій
Підвищення довіри з боку гравців
Спрощення роботи з PSP, банками та провайдерами

Перевірки KYC і AML - це не бюрократія, а основа довіри і безпеки в онлайн-казино. Вони дозволяють захистити платформу від фроду, забезпечити прозору роботу і відповідати міжнародним вимогам. Впровадження сучасних і зручних процедур верифікації - конкурентна перевага для будь-якого казино, орієнтованого на довгостроковий успіх.