KYC/AML, restrizioni per paese

KYC/AML e restrizioni per paesi in betting

Il business del betting legalmente sostenibile non è possibile senza il rigoroso rispetto del CUS (Know Your Customer) iAML (Anti-Money Laundering). Questi processi garantiscono l'identificazione dei giocatori, la protezione contro il frodo, il riciclaggio dei fondi e il rispetto dei requisiti delle autorità di licenza. Allo stesso tempo, la piattaforma ha il dovere di limitare l'accesso agli utenti delle giurisdizioni proibite, rispettando le norme geopolitiche e legali.

Cos'è KYC

KYC è un processo di verifica dell'identità dell'utente.

Cosa include	Perché è necessario
Passaporto/ID	Conferma identità e età
Indirizzo	Controllo paese di residenza
Scheda/conto	Mappatura delle fonti di deposito
Selfie	Protezione da account contraffatti

Quando richiesto:

• Al primo prelievo
• Quando si supera il limite di importo
• Se si sospetta di un frodo o di un multiacunting

Cos'è AML

AML è un sistema di controllo delle transazioni sospette:

• Monitoraggio dei depositi importanti/frequenti
• Confronta l'attività del giocatore con il profilo tipico
• Sospensione delle conclusioni sospette
• Rapporti alle autorità di licenza per le violazioni
• Archiviare la cronologia dei documenti e delle transazioni finanziarie

Restrizioni di paese (blocchi GEO)

Piattaforma obbligata a limitare l'accesso a siti e funzioni da paesi non autorizzati:

Vincolo	Esempio di implementazione
Blocco accesso IP	Rilevamento automatico GEO tramite IP
Divieto di registrazione	Il modulo non consente di selezionare un paese dall'elenco
Limitazione dei metodi di pagamento	Disattivazione dei sistemi di pagamento locali
Bang completo per l'accesso	Uso VPN → Blocco temporaneo + verifica

Esempi di paesi limitati sono Stati Uniti, Francia, Paesi Bassi, Corea del Nord, Iran, ecc. (a seconda della licenza).

Come viene implementato sulla piattaforma

Integrazione con i provider KYC (Sumsub, iDenfy, ShuftiPro)
Verifica IP, paesi del documento, informazioni di pagamento
Reazioni ai trigger: depositi importanti, cambio IP, tentativi di autorizzazione non riusciti
Invio automatico di notifiche di verifica
I fogli e la cronologia di tutte le attività KYC/AML nel riquadro dell'amministratore

Vantaggi della piattaforma

Protezione contro le sanzioni regolatorie
Riduzione del rischio di frode e bonus-frode
Operazioni trasparenti con banche e PSP
Lavorare solo con le regioni autorizzate
Aumento della fiducia da parte di giocatori e partner

KYC/AML e i vincoli geologici non sono una formalità, ma la protezione della piattaforma. Le aziende che costruiscono basi legali e tecniche affidabili in queste questioni operano legalmente, in modo sicuro e hanno un vantaggio competitivo sul mercato internazionale.