Controlli KYC/AML

Controlli KYC e AML in casinò online

L'attuale casineria di sicurezza online è uno dei principali. Il casinò legale è tenuto a rispettare i requisiti internazionali di lotta al riciclaggio di denaro (AML) e conoscere i propri clienti (KYC). Questi processi proteggono sia la piattaforma che gli attori da frodi, manipolazioni e rischi legali.

Cos'è KYC

KYC (Know Your Customer) è una procedura di verifica dell'identità del giocatore:

• Raccolta e verifica documenti: passaporto, patente, indirizzo
• Verifica dell'età (18 +), del paese di residenza, della conformità alla licenza
• Selfie, liveness-check, ricomposizione biometrica (in alcuni sistemi)
• Controllo delle sanzioni e delle persone politicamente rilevanti (PEP)

La procedura KYC è solitamente avviata al primo prelievo, se superati i limiti o se richiesto dalla protezione.

Cos'è AML

AML (Anti-Money Laundering) è una serie di misure per identificare e bloccare le transazioni finanziarie sospette:

• Monitoraggio dei depositi e delle conclusioni: frequenza, importi, fonti di fondi
• Rilevamento attività insolite: transazioni multiple, schemi non standard
• Fissazione e verifica di possibili truffe
• Generazione di report per i regolatori (se prevista in licenza)

Quando viene attivato il controllo

Script	Azione
Primo prelievo	Controllo KYC (identità, età)
Grande deposito o giro rapido	Analisi per AML
Gioco da una regione insolita	IP, geoanalisi
Reclami, controversie, sospetti di fod	Controllo completo del profilo

Come viene implementato sulla piattaforma

Download dei documenti tramite l'interfaccia dello schedario personale
Integrazioni con i provider di verifica: Sumsub, Passbase, IDnow, ecc.
Trigger automatici basati sul comportamento (risk scoring)
Archiviazione dei dati in conformità con GDPR/CCPA e requisiti di giurisdizione
Supporto SLA da 5 minuti a 48 ore

Perché è necessario

Conformità alla licenza (MGA, Curajao, Kahnawake, ecc.)
Protezione dei casinò da multe, blocchi e sanzioni
Aumento della fiducia da parte dei giocatori
Semplificazione con PSP, banche e provider

I controlli di KYC e AML non sono una burocrazia, ma una base per la fiducia e la sicurezza nei casinò online. Consentono di proteggere la piattaforma dal frodo, garantire un funzionamento trasparente e soddisfare i requisiti internazionali. L'implementazione di attuali e facili procedure di verifica è un vantaggio competitivo per qualsiasi casinò orientato al successo a lungo termine.