KYC/AML, ülke kısıtlamaları

Bahislerde KYC/AML ve ülke kısıtlamaları

Yasal olarak sürdürülebilir bir bahis işi, Müşterinizi Tanıyın ve AML (Kara Para Aklamayı Önleme) prosedürlerine sıkı sıkıya bağlı kalmadan imkansızdır. Bu süreçler oyuncuların belirlenmesini, dolandırıcılığa karşı korunmayı, kara para aklamayı ve lisans otoritelerine uyumu sağlar. Aynı zamanda, platform, jeopolitik ve yasal normları gözeterek, kullanıcılara erişimi yasaklanmış yargı alanlarından kısıtlamakla yükümlüdür.

KYC nedir

KYC (Müşterinizi Tanıyın), bir kullanıcının kimliğini doğrulama işlemidir.

Ne içeriyor	Neden buna ihtiyacı var
Pasaport/Kimlik	Kimlik ve yaş kanıtı
Adres	İkamet ettiğiniz ülkeyi kontrol edin
Kart/Hesap	Para Yatırma Kaynağı Eşleştirme
Selfies	Sahte Hesap Koruması

Talep edildiğinde:

• İlk çekilme üzerine
• Miktar sınırı aşılırsa
• Şüpheli dolandırıcılık veya çoklu hesap

AML nedir

AML (Kara Para Aklamaya Karşı Koyma), şüpheli işlemleri kontrol etmek için bir sistemdir:

• Büyük/sık mevduatların izlenmesi
• Oyuncu etkinliğini tipik bir profille karşılaştırın
• Şüpheli ipuçlarını askıya almak
• İhlal durumunda lisans yetkililerine raporlar
• Finansal işlemlerin ve belgelerin geçmişinin saklanması

Ülke kısıtlamaları (GEO kilitleri)

Platform, siteye erişimi ve yasak ülkelerdeki işlevselliği kısıtlamakla yükümlüdür:

Constraint	Uygulama Örneği
IP erişim engelleme	IP üzerinden otomatik GEO algılama
Kayıt yok	Form, listeden bir ülke seçmenize izin vermiyor
Limit ödeme yöntemleri	Yerel ödeme sistemlerini kapatın
Tam Hesap Bypass Yasağı	VPN Kullanımı> Geçici Blok + Doğrulama

Kısıtlamaları olan ülkelere örnekler: ABD, Fransa, Hollanda, Kuzey Kore, İran, vb. (Lisansa bağlı olarak).

Platformda nasıl uygulanır

KYC sağlayıcıları ile entegrasyon (Sumsub, iDenfy, ShuftiPro)
IP, belge ülkesi, ödeme ayrıntılarını kontrol edin
Tetikleyicilere tepkiler: büyük para yatırma, IP değişikliği, başarısız yetkilendirme girişimleri
Doğrulama bildirimlerini otomatik olarak gönderin
Yönetici panelindeki tüm KYC/AML etkinliğinin günlükleri ve geçmişi

Platform avantajları

Düzenleyici yaptırımlara karşı koruma
Dolandırıcılık ve bonus sahtekarlığı riskini azaltmak
Bankalar ve PSP ile şeffaf çalışma
Yalnızca izin verilen bölgelerle çalışma
Oyuncuların ve ortakların artan güveni

KYC/AML ve coğrafi kısıtlamalar bir formalite değil, platform korumasıdır. Bu konularda güvenilir bir yasal ve teknik temel oluşturan şirketler, yasal, güvenli bir şekilde faaliyet göstermekte ve uluslararası pazarda rekabet avantajına sahiptir.