KYC/AML kontrolleri

Online casino KYC ve AML kontrolleri

Modern çevrimiçi güvenlik sorununda, önemli olanlardan biri. Yasal bir kumarhanenin uluslararası kara para aklama (AML) gerekliliklerine uyması ve müşterilerini (KYC) tanıması gerekir. Bu süreçler hem platformun kendisini hem de oyuncuları dolandırıcılık, manipülasyon ve yasal risklerden korur.

KYC nedir

KYC (Müşterinizi Tanıyın), bir oyuncunun kimliğini doğrulamak için kullanılan bir prosedürdür:

• Belgelerin toplanması ve doğrulanması: pasaport, ehliyet, adres
• Yaş (18 +), ikamet edilen ülke, lisans uygunluğunun doğrulanması
• Selfie, canlılık kontrolü, biyometrik mutabakat (bazı sistemlerde)
• Yaptırımlar ve siyasi olarak maruz kalan kişiler bazında doğrulama (PEP)

KYC prosedürü genellikle ilk çekilmede, sınırlar aşıldığında veya güvenlik hizmetinin talebi üzerine tetiklenir.

AML nedir

AML (Kara Para Aklamayı Önleme) - şüpheli finansal işlemleri tanımlamak ve engellemek için bir dizi önlem:

• Para yatırma ve çekme işlemlerinin izlenmesi: sıklık, miktarlar, fon kaynakları
• Olağandışı aktivitenin tanımlanması: çoklu işlemler, standart dışı şemalar
• Potansiyel sahtekarlığı yakalamak ve doğrulamak
• Düzenleyicilere raporlama (lisanslıysa)

Doğrulama etkinleştirildiğinde

Senaryo	Eylem
İlk Para Çekme	KYC Doğrulama (Kimlik, Yaş)
Büyük Mevduat veya Hızlı Geri Dönüş	AML Analizi
Alışılmadık bir bölgeden oyun	IP, geoanalysis
Şikayetler, anlaşmazlıklar, şüpheli dolandırıcılık	Tam profil denetimi

Platformda nasıl uygulanır

Kişisel hesap arayüzü üzerinden belgeleri indirme
Doğrulama sağlayıcıları ile entegrasyon: Sumsub, Passbase, IDnow, vb.
Otomatik davranış tabanlı tetikleyiciler (risk puanlaması)
GDPR/CCPA ve yetki alanı gerekliliklerine uygun olarak veri saklama
SLA desteği: 5 dakikadan 48 saate kadar doğrulama

Neden buna ihtiyacın var

Lisans uyumluluğu (MGA, Curaçao, Kahnawake, vb.)
Casinoları para cezalarından, blokajlardan ve yaptırımlardan korumak
Oyunculardan artan güven
PSP'ler, bankalar ve sağlayıcılarla çalışmak daha kolay

KYC ve AML kontrolleri bürokrasi değil, çevrimiçi casinolarda güven ve güvenliğin temelidir. Platformu dolandırıcılıktan korumanıza, şeffaf çalışmayı sağlamanıza ve uluslararası gereksinimleri karşılamanıza olanak tanır. Modern ve kullanışlı doğrulama prosedürlerinin uygulanması, uzun vadeli başarıya odaklanan herhangi bir kumarhane için rekabet avantajıdır.