מערכת AML (ראשי תיבות של: Anti-Money Laundering) היא מנגנון בקרת עסקות פיננסיות שמטרתו למנוע הלבנת הון ופעילויות פיננסיות לא חוקיות אחרות.
JackCode מפתחת מערכות AML עבור בתי קזינו מקוונים המנתחים עסקאות של שחקנים, מזהים פעילות חשודה ועוזרים למפעילים להיענות לרגולטורים פיננסיים בינלאומיים.
מערכות אלה עוקבות אחר הזרמות פיננסיות, מנתחות התנהגות של שחקן ומזהות סיכונים הקשורים להונאה או לעסקאות כספיות לא ־ חוקיות.
מה שמערכת הקזינו המקוונת של AML כוללת:
- ניטור עסקאות פיננסיות
- ניתוח פעילות תשלום השחקן
- זהה עסקאות חשודות
- בקרת סיכונים פיננסיים
- מעקב אחר עסקאות גדולות
- שילוב של שירותי נגד הונאה
- ניתוח תזרים פיננסי
- דיווחים לרגולטורים
רכיבים עיקריים של מערכת AML
| רכיב | פונקציה |
|---|---|
| מערכת ניטור העברות | עוקב אחר עסקאות פיננסיות |
| מנוע ניתוח סיכונים | הערכת סיכוני עסקה |
| מודול זיהוי הונאה | מזהה פעילות חשודה |
| מנהל ציות | מנטר ציות לדרישות |
| מערכת דיווח | מייצר דוחות לרגולטורים |
| פנל משרד אחורי | מאפשר לך לנהל את מערכת AML |
סוגים עיקריים של בדיקות AML
| סוג הסימון | תפקיד מעשי |
|---|---|
| ניטור העברות | שליטה על עסקאות פיננסיות |
| ניקוד סיכונים | הערכת סיכון שחקן |
| ניתוח התנהגות | ניתוח התנהגות המשתמש |
| בקרת העברה גדולה | שליטה בתשלומים גדולים |
| זיהוי פעילות חשודה | זהה פעילויות חשודות |
הפונקציות העיקריות של מערכת AML הן:
- ניטור העברות שחקנים
- ניתוח עסקאות פיננסיות
- זהה תשלומים חשודים
- שליטה בעסקאות פיננסיות גדולות
- דיווח העברה
- אינטגרציה של מערכות נגד הונאה
- ניתוח סיכונים פיננסיים
- ניהול מערכת באמצעות משרד אחורי
יתרונות של מערכת AML Jackode:
- בקרת סיכונים פיננסיים
- זיהוי אוטומטי של עסקאות חשודות
- ציות רגולטורי
- אינטגרציה עם מערכות תשלום
- ניתוח התנהגות שחקן
- ניהול ביטחון פיננסי ריכוזי
למה בתי קזינו באינטרנט צריכים מערכת AML
| גורם | תפקיד מעשי |
|---|---|
| ביטחון פיננסי | מונע עסקאות לא חוקיות |
| ציות לחקיקה | ציות לדרישות הרגולטוריות |
| בקרת העברה | עוקב אחר פעילות פיננסית |
| מניעת הונאה | מזהה פעילות חשודה |
| שקיפות של פעולות | יוצר דוחות לבקרה |
מערכת AML Jackode מספקת שליטה על עסקאות פיננסיות מקוונות של הקזינו ומסייעת למפעילים למנוע עסקאות לא חוקיות על ידי ציות לרגולטורים פיננסיים בינלאומיים.