KYC和AML提供商組成了身份層平臺，並負責用戶驗證，法規遵從性和財務風險控制。
在此級別上,關鍵任務不是將文檔加載到接口中,而是基於風險信息和用戶事件自動做出決策。
正確構建的KYC層加快了支付速度,減輕了支持負擔,並提高了支付提供商的信心。
這對平臺意味著什麼
| 參數 | 實際影響 |
|---|---|
| Identity verification | 身份和證件檢查 |
| Liveness и face match | 反欺騙和假冒保護 |
| Sanctions и PEP | 法規遵從性 |
| AML screening | 對資金來源的監測 |
| Risk scoring | 自動用戶評估 |
| Decisioning engine | 無需手動驗證即可做出決策 |
| Case management | 處理有爭議的腳本 |
| Re-KYC | 重新檢查事件 |
最適用的地方
Tier-1監管市場
快速付款項目
多功能高風險平臺
具有基於風險的方法的加密項目
B2B多品牌平臺
平臺價值
1.降低監管和金融風險
2.加快withdrawals過程
3.提高PSP信心
4.減少手動節制
5.自動化合規流程
6.跨轄區擴展
KYC-infra圖層的關鍵組件
Document verification service
Face verification и liveness
Sanctions и PEP screening
AML transaction monitoring
Risk scoring engine
Decisioning rules
Case management system
審計跟蹤和證據保存
圖層架構
單個KYC層平臺
連接器到驗證提供商
風險評分服務
Decisioning engine
狀態和人工制品存儲庫
事件檢查模型
與支付層集成
將狀態傳遞到後臺和CRM
用戶驗證腳本
Onboarding verification
第一次存款觸發器
創建付款觸發器
更改數據時驗證
Risk-based re-verification
信號沖突中的手動評論
Decisioning模型
在低風險下自動應用
在中等風險下逐步驗證
高風險手動審查
制裁匹配中的自動檢索
限制活動直到驗證完成
與付款的聯系
沒有KYC的付款鎖定
Payout之前的風險評估
核實的閾值
監控事務活動
KYC質量控制
Conversion rate verification flow
檢查時間
手動審查份額
auto-approve份額
False positive rate
需要外部KYC提供程序時
進入受管制的司法管轄區
用戶增加
Sanctions和PEP的需求
快速登船的要求
經常出錯
手動檢查,不作決定
沒有風險評分
沒有重復檢查
KYC與付款之間的差距
沒有審計小徑
與哪些層結合在一起
Payment-infra
Security и anti-fraud
Back-office и support
BI和報告
CRM和限制
在平臺架構中的作用
KYC-infra層管理用戶信心和監管風險。
它決定了付款速度，受眾質量以及在許可轄區工作的能力。
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