Furnizorii KYC și AML formează platforme de nivel de identitate și sunt responsabili pentru verificarea utilizatorilor, conformitatea și controlul riscurilor financiare.
La acest nivel, sarcina cheie nu este de a descărca documente în interfață, ci de a lua automat decizii pe baza semnalelor de risc și a evenimentelor utilizatorilor.
Un nivel KYC bine construit accelerează plățile, reduce sarcina de sprijin și sporește încrederea furnizorilor de plăți.
Ce înseamnă acest lucru pentru platformă
| Parametru | Impact practic |
|---|---|
| Verificarea identității | Verificarea identității și a documentelor |
| Liveness и meci față | Protecție împotriva substituției și falsurilor |
| Sancțiuni и PEP | Conformitate |
| Screening-ul AML | Controlul surselor de fonduri |
| Notarea riscurilor | Evaluarea automată a utilizatorilor |
| Motor de decizie | Luarea deciziilor fără revizuire manuală |
| Gestionarea cazurilor | Gestionarea scenariilor de dispută |
| Re-KYC | Re-verificarea în funcție de eveniment |
Unde se aplică cel mai bine
Piețe reglementate de rangul 1
Proiecte cu plată rapidă
Platforme multi-cont cu risc ridicat
Proiecte cripto cu o abordare bazată pe risc
Platforme B2B cu mai multe mărci
Valoarea platformei
1. Atenuarea riscurilor de reglementare și financiare
2. Accelerarea procesului de retragere
3. Creșterea încrederii PSP
4. Reducerea manuală a moderației
5. Automatizarea proceselor de conformitate
6. Scalarea în funcție de jurisdicție
Componente cheie ale stratului KYC-infra
Serviciul de verificare a documentelor
Verificarea feței и viață
Sancțiuni и examinarea PEP
Monitorizarea tranzacțiilor AML
Motor de notare a riscurilor
Norme de decizie
Sistem de gestionare a cazurilor
Pista de audit și stocarea probelor
Arhitectura straturilor
Platformă cu un singur strat KYC
Conectori la furnizorii de validare
Serviciul de notare a riscurilor
Motor de decizie
Depozit de stare și artefacte
Modelul evenimentului de verificări
Integrarea cu nivelul de plată
Transfer de stare la back-office și CRM
Scripturi pentru validarea utilizatorilor
Verificarea la îmbarcare
Primul declanșator de depozit
Declanșator de creare a plăților
Verificați când se schimbă datele
Re-verificarea bazată pe risc
Revizuirea manuală în caz de conflict de semnal
Modelul decizional
Aprobarea automată la risc scăzut
Verificare intensă la riscuri medii
Revizuire manuală cu risc ridicat
Auto-respingere pentru meciuri de sancțiuni
Limitați acțiunile pentru a finaliza validarea
Link către plăți
Plăți blocate fără KYC
Scorul de risc înainte de plată
Sumele-prag de verificat
Monitorizarea activității tranzacționale
Controlul calității KYC
Fluxul de verificare a ratei de conversie
Timp de verificare
Cota de revizuire manuală
Cota de aprobare automată
Rata fals pozitivă
Când este necesar un furnizor KYC extern
Ieșirea în jurisdicții reglementate
Creșterea volumului utilizatorului
Necesitatea sancțiunilor și a PEP
Cerință de îmbarcare rapidă
Greșeli frecvente
Verificări manuale fără luarea deciziilor
Fără scoruri de risc
Nu există reexaminări
Decalajul dintre KYC și plăți
Nici o pistă de audit
Cu ce straturi este combinat
Plata-infra
Securitate и antifraudă
Suport pentru и back-office
BI și raportare
CRM și limite
Rolul în arhitectura platformei
Nivelul KYC-infra gestionează încrederea utilizatorilor și riscurile de reglementare.
Aceasta determină viteza plăților, calitatea audienței și capacitatea de a lucra în jurisdicții licențiate.