يشكل مقدمو KYC و AML منصات لطبقة الهوية وهم مسؤولون عن التحقق من المستخدم والامتثال ومراقبة المخاطر المالية.
على هذا المستوى، فإن المهمة الرئيسية ليست تنزيل المستندات في الواجهة، ولكن اتخاذ القرارات تلقائيًا بناءً على إشارات المخاطر وأحداث المستخدم.
تعمل طبقة KYC المصممة بشكل صحيح على تسريع المدفوعات وتقليل عبء الدعم وزيادة ثقة مقدمي الدفع.
ماذا يعني هذا للمنصة
| معامل | التأثير العملي |
|---|---|
| التحقق من الهوية | التحقق من الهوية والوثائق |
| حيوية и مواجهة | الحماية من الاستبدال والتزييف |
| العقوبات и PEP | الامتثال |
| فحص AML | مراقبة مصادر الأموال |
| تسجيل المخاطر | التقييم التلقائي للمستخدم |
| محرك القرار | اتخاذ القرارات دون مراجعة يدوية |
| إدارة القضايا | سيناريوهات معالجة المنازعات |
| Re-KYC | إعادة التحقق حسب الحدث |
حيث أفضل تطبيق
الأسواق المنظمة من المستوى 1
مشاريع الدفع السريع
منصات متعددة الحسابات عالية المخاطر
مشاريع التشفير بنهج قائم على المخاطر
منصات B2B مع علامات تجارية متعددة
قيمة المنصة
1. التخفيف من المخاطر التنظيمية والمالية
2. تسريع عملية السحب
3. زيادة ثقة PSP
4. تخفيض الاعتدال اليدوي
5. التشغيل الآلي لعمليات الامتثال
6. التحجيم حسب الولاية القضائية
المكونات الرئيسية لطبقة KYC-infra
خدمات التحقق من الوثائق
واجه التحقق и الحيوية
العقوبات и فحص PEP
رصد معاملات مكافحة غسل الأموال
محرك تسجيل المخاطر
قواعد اتخاذ القرار
نظام إدارة القضايا
تتبع مراجعة الحسابات وتخزين الأدلة
بنية الطبقة
منصة طبقة KYC واحدة
الموصلات لمزودي التحقق
خدمة تسجيل المخاطر
محرك القرار
الحالة ومستودع القطع الأثرية
نموذج الحدث للتحقق
التكامل مع طبقة الدفع
نقل الحالة إلى المكتب الخلفي وإدارة العلاقة مع العملاء
نصوص التحقق من صحة المستخدم
التحقق على متن الطائرة
زناد الإيداع الأول
تشغيل إنشاء الدفع
تحقق من وقت تغير البيانات
إعادة التحقق على أساس المخاطر
الاستعراض اليدوي في حالة تضارب الإشارات
تحديد النموذج
الموافقة التلقائية في خطر منخفض
زيادة التحقق من المخاطر المتوسطة
الاستعراض اليدوي للمخاطر العالية
الرفض التلقائي لمباريات العقوبات
قصر الإجراءات على المصادقة الكاملة
رابط بالمدفوعات
المدفوعات الجماعية بدون KYC
درجة المخاطرة قبل الدفع
مبالغ العتبة للتحقق
مراقبة نشاط المعاملات
مراقبة الجودة
تدفق التحقق من معدل التحويل
وقت التحقق
حصة الاستعراض اليدوي
حصة الموافقة التلقائية
معدل إيجابي خاطئ
عندما تكون هناك حاجة إلى مزود خارجي لشركة KYC
الخروج إلى الولايات القضائية الخاضعة للتنظيم
نمو حجم المستخدم
الحاجة إلى العقوبات و PEP
متطلبات الصعود السريع
الأخطاء المتكررة
الفحوص اليدوية دون اتخاذ قرار
لا توجد مخاطر
لا إعادة فحص
الفجوة بين شركة KYC والمدفوعات
لا يوجد أثر لمراجعة الحسابات
مع أي طبقات يتم دمجها
الدفع أدناه
الأمن и مكافحة الغش
دعم и المكاتب الخلفية
باء - الإبلاغ
إدارة علاقات العملاء والحدود
دور في بنية المنصة
تدير طبقة KYC-infra ثقة المستخدم والمخاطر التنظيمية.
وهو يحدد سرعة الدفع ونوعية الجمهور والقدرة على العمل في الولايات القضائية المرخصة.