KYC ve AML sağlayıcıları kimlik katmanı platformları oluşturur ve kullanıcı doğrulama, uyumluluk ve finansal risk kontrolünden sorumludur.
Bu seviyede, anahtar görev arayüzdeki belgeleri indirmek değil, risk sinyallerine ve kullanıcı olaylarına dayanarak otomatik olarak karar vermektir.
Düzgün yapılandırılmış bir KYC katmanı ödemeleri hızlandırır, destek yükünü azaltır ve ödeme sağlayıcılarının güvenini artırır.
Bunun platform için anlamı
| Parametre | Pratik etki |
|---|---|
| Kimlik doğrulama | Kimlik ve belge doğrulama |
| Liveness и yüz maçı | İkame ve sahte karşı koruma |
| PEP и | Uyumluluk |
| AML taraması | Fon kaynaklarının kontrolü |
| Risk puanlaması | Otomatik kullanıcı değerlendirmesi |
| Karar verme motoru | Manuel inceleme olmadan karar vermek |
| Vaka yönetimi | Anlaşmazlık senaryolarını işleme |
| Re-KYC | Olaya göre yeniden kontrol |
En iyi uygulandığı yerde
Tier-1 düzenlenmiş pazarlar
Hızlı ödeme projeleri
Yüksek riskli çoklu hesap platformları
Riske dayalı bir yaklaşımla kripto projeleri
Çoklu markalara sahip B2B platformları
Platform değeri
1. Düzenleyici ve finansal risk azaltma
2. Para çekme işlemini hızlandırmak
3. PSP güvenini artırın
4. Manuel moderasyon azaltma
5. Uyumluluk süreçlerinin otomasyonu
6. Yetki alanına göre ölçeklendirme
KYC-infra katmanının temel bileşenleri
Belge doğrulama hizmeti
Yüz doğrulama и canlılık
Yaptırımlar и PEP taraması
AML işlem izleme
Risk puanlama motoru
Karar verme kuralları
Vaka yönetim sistemi
Denetim izi ve kanıt depolama
Katman mimarisi
Tek KYC katmanlı platform
Doğrulama sağlayıcılarına bağlayıcılar
Risk puanlama hizmeti
Karar verme motoru
Durum ve eser deposu
Kontrollerin olay modeli
Ödeme katmanı ile entegrasyon
Arka ofis ve CRM'ye durum transferi
Kullanıcı Doğrulama Komut Dosyaları
Onboarding doğrulaması
İlk para yatırma tetikleyicisi
Ödeme oluşturma tetikleyicisi
Verilerin ne zaman değiştiğini kontrol edin
Risk bazlı yeniden doğrulama
Sinyal çakışması durumunda manuel inceleme
Karar verme modeli
Düşük risk altında otomatik onaylama
Orta risklerde adım adım doğrulama
Yüksek risk altında manuel inceleme
Yaptırım maçları için otomatik reddetme
Doğrulamayı tamamlamak için eylemleri sınırlama
Ödemelere bağlantı
KYC olmadan ödemeleri engelleyin
Ödeme öncesi risk puanı
Kontrol edilecek eşik miktarları
İşlemsel Aktivite İzleme
Kalite kontrol KYC
Dönüşüm oranı doğrulama akışı
Doğrulama zamanı
Manuel incelemenin paylaşımı
Otomatik onaylama paylaşımı
Yanlış pozitif oran
Harici bir KYC sağlayıcısı gerektiğinde
Düzenlenmiş yargı alanlarına çıkış
Kullanıcı hacmi artışı
Yaptırımlar ve PEP için ihtiyaç
Hızlı onboarding gereksinimi
Sık yapılan hatalar
Karar vermeden manuel kontroller
Risk puanı yok
Yeniden kontrol yok
KYC ve ödemeler arasındaki boşluk
Denetim izi yok
Hangi katmanların birleştirildiği
Ödeme-infra
Güvenlik и anti-dolandırıcılık
Arka ofis и desteği
BI ve Raporlama
CRM ve Limitleri
Platform mimarisindeki rolü
KYC-infra katmanı, kullanıcı güvenini ve düzenleyici riskleri yönetir.
Ödemelerin hızını, izleyicinin kalitesini ve lisanslı yargı alanlarında çalışma yeteneğini belirler.