ספקי KYC ו-AML יוצרים פלטפורמות זהות-שכבות ואחראים לאימות משתמש, ציות ובקרת סיכונים פיננסיים.
ברמה זו, משימת המפתח היא לא להוריד מסמכים בממשק, אלא לקבל החלטות באופן אוטומטי בהתבסס על אותות סיכון ואירועי משתמש.
שכבת KYC שנבנתה כהלכה מאיצה את התשלומים, מפחיתה את נטל התמיכה ומגדילה את הביטחון של ספקי התשלומים.
מה זה אומר עבור הפלטפורמה
| פרמטר | השפעה מעשית |
|---|---|
| אימות זהות | זהות ואימות מסמך |
| Libeness Liberface משחק | הגנה מפני החלפה וזיופים |
| סנקציות על PEP | ציות |
| בדיקת AML | שליטה במקורות מימון |
| ניקוד סיכונים | הערכת משתמש אוטומטית |
| מנוע החלטהName | קבלת החלטות ללא סקירה ידנית |
| ניהול תיקים | טיפול בתרחישי מחלוקת |
| חידוש KYC | בדוק מחדש על ידי אירוע |
איפה מיושם הטוב ביותר
שוק מפוקח Tir-1
פרויקטי שכר מהירים
פלטפורמות רב-חשבון בסיכון גבוה
פרויקטי קריפטו בגישה מבוססת סיכון
פלטפורמות B2B עם מותגים מרובים
ערך פלטפורמה
1. הפחתת סיכונים רגולטורית ופיננסית
2. מאיץ את תהליך המשיכה
3. הגדל את אמון PSP
4. הפחתת מתינות ידנית
5. אוטומציה של תהליכי ציות
6. הגדלת תחום השיפוט
רכיבי מפתח בשכבת KYC-infra
שירות אימות מסמכים
אימות פנים משובח
סנקציות על בדיקת PEP
ניטור עסקאות AML
מנוע ניקוד סיכון
קביעת כללים
מערכת ניהול תיקים
שביל ביקורת ואחסון ראיות
ארכיטקטורת שכבה
פלטפורמת שכבת KYC בודדת
מחברים לספקי אימות
שירות ניקוד סיכונים
מנוע החלטהName
מאגר סטטוס וחפץ
מודל אירועים של בדיקות
אינטגרציה עם שכבת תשלום
העברת מצב למשרד אחורי ו ־ CRM
תסריטי אימות משתמש
אימות עלייה למטוס
הדק ההפקדה הראשון
הפעלת יצירת תשלומים
בדוק מתי הנתונים משתנים
אימות מחדש מבוסס סיכון
סקירה ידנית במקרה של עימות אותות
מודל מחליט
אישור אוטומטי בסיכון נמוך
אימות שלב למעלה בסיכונים בינוניים
סקירה ידנית בסיכון גבוה
דחייה אוטומטית לסנקציות תואמות
הגבלת הפעולות לאימות מלא
קישור לתשלומים
חסום תשלומים ללא KYC
סיכונים לפני תשלום
סכומי סף לבדוק
ניטור פעילות עסקית
בקרת איכות KYC
זרימת אימות קצב המרה
זמן אימות
שיתוף סקירה ידנית
שיתוף של אישור אוטומטי
שיעור חיובי שגוי
כאשר נדרש ספק KYC חיצוני
יציאה לתחום שיפוט מוסדר
צמיחת נפח המשתמש
הצורך בסנקציות ובעידוד
דרישת עלייה מהירה למטוס
טעויות תכופות
בדיקות ידניות ללא החלטה
אין סיכון ניקוד
אין בדיקות מחודשות
פער בין KYC לתשלומים
אין עקבות ביקורת חשבונות
עם אילו שכבות משולבות
תשלום אינפרה
אבטחה נגד הונאה
תמיכה משרדית אחורית
דו ־ פעמי ודיווח
CRM ומגבלות
תפקיד בארכיטקטורת פלטפורמה
שכבת KYC-Infra מנהלת את אמון המשתמש ואת הסיכונים הרגולטוריים.
הוא קובע את מהירות התשלומים, איכות הקהל ויכולת העבודה בתחום שיפוט מורשה.