केवाईसी और सत्यापन

केवाईसी और एएमएल प्रदाता पहचान-परत प्लेटफॉर्म बनाते हैं और उपयोगकर्ता सत्यापन, अनुपालन और वित्तीय जोखिम नियंत्रण के लिए जिम्मेदार हैं।

इस स्तर पर, मुख्य कार्य इंटरफ़ेस में दस्तावेजों को डाउनलोड करना नहीं है, बल्कि जोखिम संकेतों और उपयोगकर्ता घटनाओं के आधार पर स्वचालित रूप से निर्णय लेना है।

एक ठीक से निर्मित केवाईसी परत भुगतान को गति देती है, समर्थन बोझ को कम करती है और भुगतान प्रदाताओं के विश्वास को बढ़ाती है।

मंच के लिए इसका क्या मतलब है

जहां सबसे अच्छा लागू कि

टियर -1 विनियमित बाजार

त्वरित वेतन परियोजनाएं

उच्च जोखिम वाले मल्टी-अकाउंट प्लेटफॉ

जोखिम-आधारित दृष्टिकोण के साथ क्रिप्टो परियोजनाएं

मल्टी-ब्रांड के साथ बी 2 बी प्लेटफॉर्म

प्लेटफ़ॉर्म मू

1. विनियामक और वित्तीय जोखिम शमन

2. निकासी प्रक्रिया में तेजी लाना

3. पीएसपी ट्रस्ट बढ़ाएँ

4. मैनुअल मॉडरेशन में कमी

5. अनुपालन प्रक्रियाओं का स्वचालन

6. अधिकार क्षेत्र द्वारा स्केलिं

KYC-infra परत के मुख्य घटक

दस्तावेज़ सत्यापन सेवा

चेहरा सत्यापन - जीवंतता

प्रतिबंध - पीईपी स्क्रीनिंग

एएमएल लेनदेन निगरानी

जोखिम स्कोरिंग इंजन

निर्णय लेने के नियम

केस प्रबंधन प्रणाली

ऑडिट ट्रेल और सबूत भंडारण

परत वास्तुकला

सिंगल केवाईसी-लेयर प्लेटफॉर्म

सत्यापन प्रदाताओं को कनेक्टर

जोखिम स्कोरिंग सेवा

निर्णायक इंजन

स्थिति और कलाकृति भंडार

चेक का इवेंट मॉडल

भुगतान-परत के साथ एकीकरण

बैक-ऑफिस और सीआरएम को स्थिति हस्तांतरण

उपयोक्ता सत्यापन स्क्रिप्ट

ऑनबोर्डिंग सत्यापन

पहला जमा ट्रिगर

भुगतान सृजन ट्रिगर

आंकड़ा बदलने पर जाँचें

जोखिम-आधारित पुन: सत्यापन

संकेत संघर्ष की स्थिति में मैनुअल समीक्षा

मॉडल निर्धारित करना

कम जोखिम पर ऑटो-अनुमोदन

मध्यम जोखिमों पर चरण-अप सत्यापन

उच्च जोखिम पर मैनुअल समीक्षा

प्रतिबंधों के मैचों के लिए ऑटो-अस्वीकार

सत्यापन पूरा करने के लिए क्रियाओं को सीमित करें

भुगतान के लिए लिंक

केवाईसी के बिना ब्लॉक भुगतान

भुगतान से पहले जोखिम-स्कोर

जांच करने के लिए थ्रेशोल्ड राशि

लेन-देन गतिविधि निगरानी

गुणवत्ता नियंत्रण KYC

रूपांतरण दर सत्यापन प्रवाह

सत्यापन समय

मैनुअल समीक्षा का हिस्सा

ऑटो-अनुमोदन का हिस्सा

गलत सकारात्मक दर

जब एक बाहरी KYC प्रदाता की आवश्यकता होती है

विनियमित न्यायालयों से बाहर निकलें

उपयोक्ता आयतन वृद्

प्रतिबंधों और पीईपी की आवश्यकता

तेजी से ऑन बोर्डिंग आवश्यकता

बार-बार गलतियाँ

बिना निर्णय लिए मैनुअल जांच

कोई जोखिम स्कोरिंग

कोई पुनः जाँच नहीं

केवाईसी और भुगतान के बीच अंतर

कोई ऑडिट ट्रेल नहीं

क्या परतों के साथ संयुक्त है

भुगतान-इन्फ्रा

सुरक्षा - धोखाधड़ी विरोधी

बैक-ऑफिस и समर्थन

द्वि और रिपोर्टिंग

सीआरएम और सीमाएँ

मंच वास्तुकला में भूमिका

KYC-infra परत उपयोगकर्ता ट्रस्ट और नियामक जोखिमों का प्रबंधन करती है।

यह भुगतान की गति, दर्शकों की गुणवत्ता और लाइसेंस प्राप्त न्यायालयों में काम करने की क्षमता निर्धारित करता है।