Механізми KYC (верифікація особистості, ліміти)

Механізми KYC (верифікація особистості, ліміти) в Telegram-казино

У Telegram-казино важлива не тільки простота входу, але і дотримання правових норм. Тому на певному етапі гравець може зіткнутися з необхідністю пройти КУС (Know Your Customer) - процес верифікації особистості. Він потрібен не завжди, але обов'язковий при великих сумах, підозрілої активності або за вимогами платіжних провайдерів.

Коли запитується KYC

Telegram-казино може запитувати KYC в наступних випадках:

• При досягненні певної суми виведення (наприклад, від $500 або $1000)
• При високій частоті поповнень або висновків
• При використанні платіжних методів, що вимагають ідентифікації
• При спрацьовуванні антифрод-фільтрів (розбіжність IP, повторні акаунти, проксі і т.п.)
• За запитом провайдера/агрегатора в рамках AML/CTF-політики

Що включає в себе KYC

Процес верифікації може бути однорівневим або багатоступінчастим, залежно від політики проекту:

1. Базова перевірка:

• Ім'я та прізвище
• Дата народження
• Країна проживання
• Telegram ID

2. Документальна верифікація:

• Паспорт/ID-картка/водійські права
• Селфі з документом
• (Іноді) підтвердження адреси: рахунок за комуналку, банківська виписка

3. Розширена перевірка (за потребою):

• Відео-інтерв'ю або біометрія
• Перевірка джерела коштів
• Ліміти на поповнення та ставки

Технічна реалізація та безпека

Завантаження документів здійснюється через WebApp або Telegram-бот
Файли зберігаються в зашифрованих S3-сховищах з обмеженим доступом
Обробка даних - вручну або через інтеграцію з KYC-платформами (Sumsub, GetID, iDenfy та ін.)
Після успішної верифікації акаунт позначається як «перевірений», ліміти знімаються/підвищуються

Ліміти до і після KYC

Операція	Без KYC	Після KYC
Щоденний висновок	До $500	До $5,000 і вище
Максимум на балансі	До $1,000	Без обмежень
Участь у турнірах	Обмежена	Повний доступ
Криптовалютні операції	Тільки вхідні	Доступні вхід і виведення

Кожне казино налаштовує ліміти індивідуально, але верифікація завжди розширює можливості гравця.

Переваги для користувача

Довіра з боку платформи і більше ігрових функцій
Підвищені ліміти та доступ до VIP-опцій
Захист від злому, можливість відновлення аккаунта
Швидке схвалення великих транзакцій і висновків

Механізми КУС в Telegram-казино - це частина відповідального підходу до азартних ігор. Вони захищають гравців, відповідають вимогам законодавства і відкривають більше можливостей всередині платформи. При цьому все реалізовано максимально зручно: прямо в WebApp, з швидким підтвердженням і гарантією безпеки даних.