KYC ja AML pakkujad moodustavad identiteedikihi platvormid ning vastutavad kasutajate kontrolli, vastavuse ja finantsriski kontrolli eest.
Sellel tasandil ei ole põhiülesanne dokumente liideses alla laadida, vaid teha automaatselt riskisignaalidel ja kasutaja sündmustel põhinevaid otsuseid.
Nõuetekohaselt ehitatud KYC kiht kiirendab makseid, vähendab toetuskoormust ja suurendab makseteenuse pakkujate usaldust.
Mida see platvormi jaoks tähendab
| Parameeter | Praktiline mõju |
|---|---|
| Isikusamasuse kontrollimine | Isikusamasuse tõendamine ja dokumentide kontrollimine |
| Elavus и näo match | Kaitse asendamise ja võltsingute eest |
| Sanktsioonid и PEP | Vastavus nõuetele |
| AML sõeluuring | Rahaallikate kontroll |
| Riskihindamine | Automaatne kasutajate hindamine |
| Otsustusmootor | Otsuste tegemine ilma käsitsi läbivaatamiseta |
| Juhtumi haldamine | Vaidluste lahendamine |
| Uuesti KYC | Ümberkontroll sündmuste kaupa |
Parimal juhul
Reguleeritud esimese astme turud
Kiirmakseprojektid
Suure riskiga mitme konto platvormid
Riskipõhise lähenemisviisiga krüptoprojektid
Mitme kaubamärgiga B2B platvormid
Platvormi väärtus
1. Regulatiivne ja finantsriski maandamine
2. Taganemisprotsessi kiirendamine
3. Suurendada PSP usaldust
4. Käsitsi mõõdukuse vähendamine
5. Vastavusprotsesside automatiseerimine
6. Laienemine jurisdiktsiooni järgi
KYC-infra kihi põhikomponendid
Dokumentide kontrollimise teenus
Näo tõendamine и elavus
Sanktsioonid и PEP sõelumine
Rahapesu tõkestamise tehingute seire
Riskihindamismootor
Otsustamiseeskirjad
Juhtumihaldussüsteem
Kontrolljälg ja tõendite säilitamine
Kihi arhitektuur
Üks KYC-kihi platvorm
Valideerimisteenuse osutajate ühendused
Riskihindamisteenus
Otsustusmootor
Staatus ja kunstihoidla
Sündmuste kontrollimise mudel
Integreerimine maksekihiga
Oleku üleandmine tagantjärele ja CRMile
Kasutaja valideerimise skriptid
Pardal viibimise kontrollimine
Esimene hoiuse käivitaja
Makse loomise käivitaja
Andmete muutumise kontrollimine
Riskipõhine ümberkontroll
Signaalide konflikti korral käsitsi läbivaatamine
Otsustav mudel
Automaatne heakskiitmine madala riskiga
Kiirendatud kontroll keskmise riskiga
Suure riskiga käsitsi läbivaatamine
Sanktsioonide kohtumiste automaatne tagasilükkamine
Meetmete piiramine valideerimise lõpuleviimiseks
Seos maksetega
Plokimaksed ilma KYC-ta
Riskipunktid enne väljamaksmist
Kontrollitavad läviväärtused
Tehingutegevuse seire
Kvaliteedikontroll KYC
Ümberarvestuskursi kontrollvoog
Kontrolliaeg
Käsitsi läbivaatamise osakaal
Automaatse heakskiidu osakaal
Valepositiivne määr
Kui nõutakse välist KYC pakkujat
Väljumine reguleeritud jurisdiktsioonidest
Kasutajamahu kasv
Sanktsioonide ja keskkonnajalajälje leidmise vajadus
Kiire pardalemineku nõue
Sagedased vead
Käsitsi kontrollimine ilma otsustuseta
Riskiskooride puudumine
Uuesti kontrollimise puudumine
Lõhe KYC ja maksete vahel
Kontrolljälje puudumine
Millised kihid on kombineeritud
Makse-infra
Julgeolek и pettusevastane võitlus
Back-office и toetus
BI ja aruandlus
CRM ja piirmäärad
Roll platvormi arhitektuuris
KYC-infra kiht juhib kasutajate usaldust ja regulatiivseid riske.
See määrab maksete kiiruse, publiku kvaliteedi ja võime töötada litsentsitud jurisdiktsioonides.