KYC 및 검증

KYC 및 AML 제공 업체는 ID 계층 플랫폼을 형성하며 사용자 검증, 규정 준수 및 재무 위험 관리를 담당합니다.

이 수준에서 핵심 작업은 인터페이스에서 문서를 다운로드하는 것이 아니라 위험 신호 및 사용자 이벤트를 기반으로 자동으로 결정하는 것입니다.

올바르게 구성된 KYC 계층은 지불 속도를 높이고 지원 부담을 줄이며 지불 제공 업체의 신뢰를 높입니다.

이것이 플랫폼에 의미하는 바

가장 적합한 곳

1 단계 규제 시장

빠른 지불 프로젝트

고위험 다중 계정 플랫폼

위험 기반 접근 방식으로 Crypto 프로젝트

다중 브랜드가있는 B2B 플랫폼

플랫폼 가치

1. 규제 및 재무 위험 완화

2. 인출 프로세스 속도 향상

3. PSP 신뢰 증가

4. 수동 조정 감소

5. 규정 준수 프로세스 자동화

6. 관할권 별 스케일링

KYC- 인프라 층의 주요 구성 요소

문서 검증 서비스

얼굴 검증 온라인 활력

제재는 PEP 상영입니다

AML 트랜잭션 모니터링

위험 점수 엔진

규칙 결정

사례 관리 시스템

감사 흔적 및 증거 저장

레이어 아키텍처

단일 KYC 계층 플랫폼

검증 제공 업체와의 연결

위험 점수 서비스

엔진 결정

상태 및 아티팩트 저장소

수표 이벤트 모델

결제 계층과의 통합

백 오피스 및 CRM으로의 상태 전송

사용자 검증 스크립트

온 보딩 확인

첫 입금 트리거

결제 생성 트리거

데이터 변경 시점 확인

위험 기반 재확인

신호 충돌시 수동 검토

모델 결정

낮은 위험에서 자동 승인

중간 위험에 대한 강화 검증

높은 위험에 처한 수동 검토

제재 일치에 대한 자동 거부

검증을 완료하는 작업을 제한합니다

결제 링크

KYC없이 결제 차단

지불 전 위험 점수

임계 값을 확인해야합니다

거래 활동 모니터링

품질 관리 KYC

변환 속도 검증 흐름

검증 시간

수동 검토 공유

자동 승인 공유

거짓 긍정적 비율

외부 KYC 공급자가 필요한 경우

규제 관할 구역으로의 종료

사용자 볼륨 증가

제재 및 PEP 필요

빠른 온 보딩 요구 사항

빈번한 실수

결정하지 않고 수동 검사

위험 점수 없음

다시 확인하지 않음

KYC와 지불 사이의 갭

감사 흔적 없음

어떤 레이어를 결합하여

결제 인프라

안티 사기 방지 @ info: whatsthis

백 오피스 온라인 지원

BI와보고

CRM과 한계

플랫폼 아키텍처에서의 역할

KYC 인프라 계층은 사용자의 신뢰와 규제 위험을 관리합니다.

지불 속도, 청중의 질 및 허가 된 관할 구역에서 일하는 능력을 결정합니다.