KYC和AML提供商组成了身份层平台，并负责用户验证，法规遵从性和财务风险控制。
在此级别上,关键任务不是将文档加载到接口中,而是基于风险信息和用户事件自动做出决策。
正确构建的KYC层加快了支付速度,减轻了支持负担,并提高了支付提供商的信心。
这对平台意味着什么
| 参数 | 实际影响 |
|---|---|
| Identity verification | 身份和证件检查 |
| Liveness и face match | 反欺骗和假冒保护 |
| Sanctions и PEP | 法规遵从性 |
| AML screening | 对资金来源的监测 |
| Risk scoring | 自动用户评估 |
| Decisioning engine | 无需手动验证即可做出决策 |
| Case management | 处理有争议的脚本 |
| Re-KYC | 重新检查事件 |
最适用的地方
Tier-1监管市场
快速付款项目
多功能高风险平台
具有基于风险的方法的加密项目
B2B多品牌平台
平台价值
1.降低监管和金融风险
2.加快withdrawals过程
3.提高PSP信心
4.减少手动节制
5.自动化合规流程
6.跨辖区扩展
KYC-infra图层的关键组件
Document verification service
Face verification и liveness
Sanctions и PEP screening
AML transaction monitoring
Risk scoring engine
Decisioning rules
Case management system
审计跟踪和证据保存
图层架构
单个KYC层平台
连接器到验证提供商
风险评分服务
Decisioning engine
状态和人工制品存储库
事件检查模型
与支付层集成
将状态传递到后台和CRM
用户验证脚本
Onboarding verification
第一次存款触发器
创建付款触发器
更改数据时验证
Risk-based re-verification
信号冲突中的手动评论
Decisioning模型
在低风险下自动应用
在中等风险下逐步验证
高风险手动审查
制裁匹配中的自动检索
限制活动直到验证完成
与付款的联系
没有KYC的付款锁定
Payout之前的风险评估
核实的阈值
监控事务活动
KYC质量控制
Conversion rate verification flow
检查时间
手动审查份额
auto-approve份额
False positive rate
需要外部KYC提供程序时
进入受管制的司法管辖区
用户增加
Sanctions和PEP的需求
快速登船的要求
经常出错
手动检查,不作决定
没有风险评分
没有重复检查
KYC与付款之间的差距
没有审计小径
与哪些层结合在一起
Payment-infra
Security и anti-fraud
Back-office и support
BI和报告
CRM和限制
在平台架构中的作用
KYC-infra层管理用户信心和监管风险。
它决定了付款速度，受众质量以及在许可辖区工作的能力。
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