KYCと検証

KYCとAMLプロバイダーはアイデンティティ層プラットフォームを形成し、ユーザー検証、コンプライアンス、財務リスク管理を担当しています。

このレベルでは、インターフェイス内のドキュメントをダウンロードするのではなく、リスクシグナルとユーザーイベントに基づいて自動的に意思決定することが重要です。

適切に構築されたKYCレイヤーは、支払いをスピードアップし、サポートの負担を軽減し、支払いプロバイダの信頼性を高めます。

これがプラットフォームにとって何を意味するか

最もよい適用されるところ

Tier-1規制市場

クイックペイプロジェクト

リスクの高いマルチアカウントプラットフォーム

リスクベースのアプローチによる暗号プロジェクト

マルチブランドのB2Bプラットフォーム

プラットフォームバリュー

1.規制および金融リスクの緩和

2.出金プロセスのスピードアップ

3.PSPの信頼性を高める

4.手作業によるモデレーションの削減

5.コンプライアンスプロセスの自動化

6.管轄区域によるスケーリング

KYC-infra層の主要コンポーネント

ドキュメント検証サービス

顔検証動画

制裁PEPスクリーニング

AMLトランザクション監視

リスクスコアリングエンジン

ルールの決定

ケース管理システム

監査証跡と証拠保管

レイヤーアーキテクチャ

単一のKYC層プラットフォーム

検証プロバイダへのコネクタ

リスクスコアリングサービス

意思決定エンジン

ステータスとアーティファクトリリポジトリ

チェックのイベントモデル

ペイメントレイヤとの統合

バックオフィスおよびCRMへのステータス転送

ユーザーバリデーションスクリプト

オンボーディングの検証

最初の預金トリガー

支払い作成トリガー

データ変更時のチェック

リスクベースの再検証

シグナルが衝突した場合の手動レビュー

モデルの決定

低リスクで自動承認

中程度のリスクでのステップアップ検証

リスクの高い手動レビュー

制裁マッチの自動拒否

アクションを完全な検証に制限する

支払いへのリンク

KYCなしでの支払いをブロックする

ペイアウト前のリスクスコア

チェックするしきい値の量

トランザクション・アクティビティ・モニタリング

品質管理KYC

コンバージョン率の検証フロー

検証時間について

マニュアルレビューの共有

自動承認のシェア

偽の肯定的な率

外部KYCプロバイダが必要な場合

規制された管轄区域への出口

ユーザーのボリュームの増加

制裁とPEPの必要性

迅速なオンボーディング要件

頻繁なミス

決定することなく手動チェック

リスクスコアリングなし

再チェックなし

KYCと決済のギャップ

監査証跡はありません

どのレイヤーが結合されているか

ペイメントインフラ

セキュリティフラウド対策

バックオフィスのサポート

BIとレポート作成

CRMと制限

プラットフォームアーキテクチャにおける役割

KYC-infraレイヤーは、ユーザーの信頼と規制上のリスクを管理します。

支払いのスピード、視聴者の質、および認可された管轄区域で働く能力を決定します。