Compliance和KYC是一个程序和技术工具系统，旨在检查参与者，控制财务交易并遵守监管要求。对于Tier 1市场，拥有完整的合规性基础设施是游戏平台运行的先决条件。
KYC（了解您的客户）用于确认用户的身份，验证年龄并防止欺诈。AML（反货币借款）程序有助于识别可疑的金融交易，并防止该平台被用于非法金融计划。
合规基础架构必须提供用户文档的收集和验证，交易监控，限制控制以及玩家操作历史记录的存储。所有程序都必须符合特定管辖区的监管机构的要求。
JackCode开发了支持KYC和AML程序的游戏平台，使运营商能够在受监管的Tier 1市场中运营并符合国际金融安全标准。
合规系统的主要任务是：- 验证玩家的身份
- 控制用户的年龄
- 防止欺诈
- 侦查可疑交易
- 遵守监管机构的要求
- 编制审计报告
KYC和AML的主要组件
| 构成部分 | 指定 |
|---|---|
| KYC Verification | 验证用户身份 |
| Document Verification | 验证玩家的文档 |
| AML Monitoring | 控制可疑交易 |
| Risk Scoring System | 评估用户的风险级别 |
| Transaction Monitoring | 金融交易监测 |
| Compliance Reporting | 为监管机构编制报告 |
系统分析哪些数据
| 数据类型 | 指定 |
|---|---|
| Identity Documents | 身份证明文件 |
| User Personal Data | 用户的个人数据 |
| Transaction History | 金融交易历史 |
| Payment Methods | 使用的付款方式 |
| Risk Indicators | 可疑活动的迹象 |
| Compliance Logs | 合规检查日志 |
KYC系统的工作原理
| 阶段 | 说明说明 |
|---|---|
| 玩家注册 | 用户创建帐户 |
| 检查文件 | 系统请求身份确认 |
| 数据分析 | 根据AML基础和规则进行验证 |
| 风险评估 | 确定用户的风险级别 |
| 允许操作 | 玩家可以访问金融交易 |
| 活动监控 | 系统继续分析交易 |
合规基础架构的优势
| 优势 | 实际价值 |
|---|---|
| 法规遵从性 | 平台合法运作 |
| 欺诈保护 | 降低财务风险 |
| 加强合作伙伴的信任 | 业务看起来更可靠 |
| 金融交易控制 | 平台跟踪交易 |
| 降低法律风险 | 公司避免罚款和制裁 |
谁与合规性合作
| 参与者 | 二.角色 |
|---|---|
| Compliance Teams | 监督监管要求的执行 |
| Risk Teams | 分析财务风险 |
| Fraud Teams | 识别可疑交易 |
| Legal Teams | 监控法律合规性 |
| Technical Teams | 集成系统KYC和AML |
KYC和合规系统使游戏平台能够满足受监管的Tier 1市场的要求，确保金融交易安全，并保护企业免受法律和财务风险。