Compliance and KYC-ը ընթացակարգերի և տեխնոլոգիական գործիքների համակարգ է, որոնք ուղղված են խաղացողներին ստուգելու, ֆինանսական վիրահատությունների վերահսկման և կարգավորող պահանջների պահպանման համար։ Tier 1 շուկաների համար լիարժեք ենթակառուցվածքի առկայությունը խաղային պլատֆորմի աշխատանքային պլանավորումն է։
KYC (Know Your Customer) օգտագործվում է օգտագործողի ինքնությունը հաստատելու, տարիքի ստուգելու և խարդախության կանխման համար։ AML-ը (Anti-Money Laundering) օգնում է հայտնաբերել կասկածելի ֆինանսական վիրահատություններ և կանխել պլատֆորմի օգտագործումը անօրինական ֆինանսական սխեմաների համար։
Համակարգչային ենթակառուցվածքը պետք է ապահովի օգտագործողների փաստաթղթերի հավաքումը և ստուգումը, գործարքների իրականացումը, սահմանների վերահսկումը, ինչպես նաև խաղացողների գործողությունների պատմությունը։ Բոլոր գործընթացները պետք է համապատասխանեն կոնկրետ իրավասության կարգավորիչների պահանջներին։
JackCode-ը ստեղծում է խաղային պլատֆորմներ KYC և AML ընթացակարգերի աջակցությամբ, թույլ տալով օպերատորներին աշխատել Tier 1-ի լուծվող շուկաներում և համապատասխանել ֆինանսական անվտանգության միջազգային ստանդարտներին։
- Խաղացողների ինքնության ստուգում
- Օգտագործողների տարիքի վերահսկումը
- Խարդախության կանխումը
- Կասկածելի գործարքների հայտնաբերումը
- Կարգավորիչների պահանջների պահպանումը
- Մրցույթի համար հաշվետվությունների ձևավորումը
KYC և AML հիմնական բաղադրիչները
| Բաղադրիչ | Նշանակումը |
|---|---|
| KYC Verification | Օգտագործողի ինքնության ստուգում |
| Document Verification | Խաղացողի փաստաթղթերի ստուգում |
| AML Monitoring | Կասկածելի գործարքների վերահսկումը |
| Risk Scoring System | Օգտագործողի ռիսկի մակարդակի գնահատումը |
| Transaction Monitoring | Ֆինանսական վիրահատությունների իրականացումը |
| Compliance Reporting | Կարգավորողների համար հաշվետվությունների ձևավորումը |
Ի՞ նչ տվյալներ են վերլուծում համակարգը
| Տվյալների տեսակը | Նշանակումը |
|---|---|
| Identity Documents | Ինքնության ապացույց |
| User Personal Data | Օգտագործողի անձնական տվյալները |
| Transaction History | Ֆինանսական վիրահատությունների պատմությունը |
| Payment Methods | Օգտագործված վճարման մեթոդները |
| Risk Indicators | Կասկածելի գործունեության նշաններ |
| Compliance Logs | Համակարգչային ստուգումների ամսագրեր |
Ինչպես է աշխատում KYC համակարգը և կոմպլենսը
| Քայլը | Նկարագրություն |
|---|---|
| Ռուսական խաղացողը | Օգտագործողը ստեղծում է հաշիվ |
| Փաստաթղթերի ստուգում | Համակարգը պահանջում է ինքնության ապացույց |
| Տվյալների վերլուծություն | Կատարվում է AML բազայի և կանոնների ստուգում |
| Ռիսկի գնահատում | Որոշվում է օգտագործողի ռիսկի մակարդակը |
| Վիրահատությունների լուծումը | Խաղացողը հասանելիություն է ստանում ռուսական ռուբլու |
| Գործունեության իրականացումը | Համակարգը շարունակում է վերլուծել գործարքները |
Կոմունիստական ենթակառուցվածքի առավելությունները
| Առավելություն | Գործնական արժեք |
|---|---|
| Կարգավորիչների պահանջների համապատասխանությունը | Պլատֆորմը օրինական է աշխատում |
| Պաշտպանություն խարդախությունից | Ֆինանսական ռիսկերը նվազում են |
| Գործընկերների վստահության բարձրացումը | Բիզնեսը ավելի հուսալի տեսք ունի |
| Ֆինանսական վիրահատությունների վերահսկումը | Պլատֆորմը հետևում է գործարքներին |
| Իրավաբանական ռիսկերի նվազումը | Ընկերությունը խուսափում է տուգանքներից և բյուջեներից |
Ո՞ վ է աշխատում համակրանքի հետ
| Մասնակիցը | Դերը |
|---|---|
| Compliance Teams | Վերահսկում են կարգավորող պահանջների կատարումը |
| Risk Teams | Վերլուծում են ֆինանսական ռիսկերը |
| Fraud Teams | Բացահայտում են կասկածելի վիրահատությունները |
| Legal Teams | Հետևում են իրավաբանական ագրեսիային |
| Technical Teams | Ինտեգրում KYC և AML համակարգերը |
KYC և կոմպլանսի համակարգերը թույլ են տալիս խաղային պլատֆորմներին համապատասխանել Tier 1-ի լուծվող շուկաների պահանջներին, ապահովել ֆինանսական վիրահատությունների անվտանգությունը և պաշտպանել բիզնեսը իրավաբանական և ֆինանսական ռիսկերից։