Мувофиқат ва KYC системаи тартибот ва воситаҳои техникӣ мебошад, ки ба тафтиши бозингарон, назорати амалиёти молиявӣ ва риояи талаботи танзим нигаронида шудааст. Барои бозорҳои сатҳи 1, мавҷудияти инфрасохтори мукаммали мувофиқат шарти зарурии фаъолияти платформаи бозӣ мебошад.
KYC (Муштарии худро бидонед) барои тасдиқи шахсияти корбар, санҷиши синну сол ва пешгирии қаллобӣ истифода мешавад. Тартиби AML (Анти-қонунигардонии пул) барои муайян кардани амалиётҳои шубҳаноки молиявӣ ва пешгирии истифодаи платформа барои нақшаҳои ғайриқонунии молиявӣ кӯмак мекунад.
Инфраструктураи мувофиқат бояд ҷамъоварӣ ва санҷиши ҳуҷҷатҳои корбар, мониторинги транзаксияҳо, маҳдудиятҳои мониторинг, инчунин таърихи амали бозингаронро таъмин намояд. Ҳама равандҳо бояд ба талаботи махсуси танзимкунандаи салоҳият мувофиқат кунанд.
Ҷек Код платформаҳои бозиро бо дастгирии KYC ва AML таҳия менамояд, ки ба операторон имкон медиҳад, ки дар бозорҳои танзимшавандаи сатҳи 1 фаъолият кунанд ва ба стандартҳои байналмилалии амнияти молиявӣ ҷавобгӯ бошанд.
- Санҷиши шахсияти бозингарон
- Назорати синну соли корбар
- Пешгирии қаллобӣ
- Муайян кардани амалиётҳои шубҳанок
- Риояи танзим
- Ҳисобот оид ба аудит
Компонентҳои асосии KYC ва AML
| Компонент | Таъинот |
|---|---|
| Санҷиши KYC | Санҷиши шахсияти корванд |
| Санҷиши ҳуҷҷат | Санҷиши ҳуҷҷатҳои бозингар |
| Мониторинги AML | Мониторинги амалиётҳои шубҳанок |
| Системаи баҳодиҳии хатарҳо | Арзёбии хатари корбар |
| Мониторинги амалиёт | Мониторинги амалиётҳои молиявӣ |
| Ҳисоботи мутобиқат | Ҳисобот ба танзимгарон |
Кадом маълумотро система таҳлил мекунад
| Намуди маълумот | Таъинот |
|---|---|
| Ҳуҷҷатҳои шахсият | Ҳуҷҷатҳои шахсият |
| Маълумоти шахсии корбар | Маълумоти истифодабарандаи шахсӣ |
| Таърихи амалиёт | Таърихи амалиёти молиявӣ |
| Усулҳои пардохт | Усулҳои пардохт истифода мешаванд |
| Нишондиҳандаҳои хатар | Аломатҳои фаъолияти шубҳанок |
| Гузоришҳои мутобиқат | Гузоришҳои аудити мутобиқат |
Чӣ тавр KYC ва мувофиқат кор мекунад
| Марҳила | Тасвирот |
|---|---|
| Бақайдгирии бозингарон | Корбар ҳисобро эҷод мекунад |
| Санҷиши ҳуҷҷат | Система далели шахсиятро талаб мекунад |
| Таҳлили маълумот | Санҷиши базаи маълумотҳо ва қоидаҳои AML |
| Арзёбии хатар | Сатҳи хавфи корбар муайян карда шуд |
| Иҷозат додани амалиёт | Плеер ба муомилоти молиявӣ дастрасӣ дорад |
| Мониторинги фаъолият | Система таҳлили транзаксияҳоро идома медиҳад |
Бартариҳои инфрасохтори мутобиқат
| Бартарӣ | Арзиши амалӣ |
|---|---|
| Мувофиқат | Платформа ба таври қонунӣ кор мекунад |
| Муҳофизати қаллобӣ | Хатарҳои молиявӣ кам карда мешаванд |
| Баланд бардоштани боварии шарик | Бизнес боэътимодтар менамояд |
| Назорати амалиёти молиявӣ | Платформа транзаксияҳоро пайгирӣ мекунад |
| Кам кардани хатари ҳуқуқӣ | Ширкат аз ҷарима ва муҷозот худдорӣ мекунад |
Кӣ бо мувофиқат кор мекунад
| Иштирокчӣ | Нақш |
|---|---|
| Гурӯҳҳои мутобиқат | Мутобиқати монитор |
| Гурӯҳҳои хавф | Хавфҳои молиявиро таҳлил кунед |
| Дастаҳои қаллобӣ | Муайян кардани амалиётҳои шубҳанок |
| Гурӯҳҳои ҳуқуқӣ | Риояи қонуниро назорат кунед |
| Гурӯҳҳои техникӣ | Интегратсияи системаҳои KYC ва AML |
KYC ва системаҳои мувофиқат ба платформаҳои бозӣ имкон медиҳанд, ки бозорҳои танзимшавандаи сатҳи 1-ро таъмин кунанд, амалиёти молиявиро таъмин кунанд ва тиҷоратро аз хатарҳои ҳуқуқӣ ва молиявӣ муҳофизат кунанд.