KYC היא מערכת של נהלים וכלים טכניים שמטרתם לאמת שחקנים, לשלוט בעסקאות פיננסיות ולציית לדרישות הרגולטוריות. עבור שווקי Tier 1, הזמינות של תשתית ציות מלאה היא תנאי מוקדם לפעולת פלטפורמת המשחקים.
(KYC (Know Your Client משמש כדי לאשר את זהות המשתמש, לאמת את הגיל ולמנוע הונאה. הליכי הלבנת כספים (Anti-Money Labering) מסייעים בזיהוי עסקאות פיננסיות חשודות ומונעים מהפלטפורמה לשמש לתכניות פיננסיות לא חוקיות.
תשתית הציות צריכה להבטיח איסוף ואימות של מסמכי משתמש, מעקב אחר עסקאות, מעקב אחר מגבלות, כמו גם אחסון ההיסטוריה של פעולות השחקן. כל התהליכים חייבים לעמוד בדרישות רגולטוריות ספציפיות בתחום השיפוט.
JackCode מפתחת פלטפורמות משחקים עם תמיכה בהליכי KYC ו-AML, המאפשרות למפעילים לפעול בשווקים מוסדרים של Tier 1 ולעמוד בתקני הביטחון הפיננסי הבינלאומיים.
- בדיקת זהות השחקנים
- בקרת גיל המשתמש
- מניעת הונאה
- זהה עסקאות חשודות
- ציות רגולטורי
- מתייצב לביקורת
רכיבים עיקריים של KYC ו ־ AML
| רכיב | מינוי |
|---|---|
| אימות KYC | ודא זהות משתמש |
| אימות מסמך | בדיקת מסמכי שחקן |
| ניטור AML | ניטור עסקאות חשודות |
| מערכת ניקוד סיכונים | הערכת סיכונים למשתמש |
| ניטור העברות | מעקב אחר עסקאות פיננסיות |
| דיווח ציות | דיווח לרגולטורים |
איזה מידע מנותח על ידי המערכת
| סוג נתונים | מינוי |
|---|---|
| מסמכי זהות | מסמכי זהות |
| מידע אישי למשתמש | נתוני משתמש אישיים |
| היסטוריית העברות | היסטוריה של עסקאות פיננסיות |
| שיטות תשלום | שיטות תשלום בשימוש |
| מחווני סיכון | סימנים לפעילות חשודה |
| יומני ציות | יומני ביקורת צייתName |
כיצד פועלת KYC וציות
| שלב | תיאור |
|---|---|
| רישום נגן | המשתמש יוצר חשבון |
| אימות מסמך | המערכת מבקשת הוכחת זהות |
| ניתוח נתונים | בדיקת מסדי נתונים וכללים של AML |
| הערכת סיכונים | רמת הסיכון של המשתמש נקבעה |
| מאפשר פעולות | השחקן ניגש לעסקאות פיננסיות |
| ניטור פעילות | המערכת ממשיכה לנתח עסקאות |
יתרונות של תשתית ציות
| יתרון | ערך מעשי |
|---|---|
| ציות | הפלטפורמה עובדת באופן חוקי |
| הגנה מפני הונאה | הסיכונים הפיננסיים מופחתים |
| הגדל את ביטחון השותפים | העסקים נראים אמינים יותר |
| שליטה על עסקאות פיננסיות | פלטפורמה עוקבת אחר עסקאות |
| הפחתת סיכונים חוקית | החברה נמנעת מקנסות וסנקציות |
מי עובד עם ציות
| משתתף | תפקיד |
|---|---|
| צוותי ציות | פקח על ציות |
| צוותי סיכון | ניתוח סיכונים פיננסיים |
| צוותי הונאה | זהה עסקאות חשודות |
| צוותים משפטיים | פקח על ציות משפטי |
| צוותים טכניים | אינטגרל מערכות KYC ו ־ AML |
KYC ומערכות ציות מאפשרות לפלטפורמות משחקים לעמוד בשווקים המפוקחים של Tier 1, להבטיח עסקאות פיננסיות ולהגן על עסקים מפני סיכונים משפטיים ופיננסיים.